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综合金融创富班 课程内容概要 总公司培训部 2011年11月 综合金融创富班课程内容概要 * 日期 时间 内容 19:00-20:00 训前会 上午 08:30-09:00 开训 09:00-10:20 理财时代下客户经理的机遇与挑战 10:30-12:00 宏观经济浅析 下午 13:45-14:00 午会 14:00-15:30 常见投资工具之基金 15:40-17:00 投资工具与投资风险 17:10-18:00 家庭资产状况分析 晚上 19:00-21:00 机构自行安排 上午 08:45-9:00 早会 09:00-12:00 个人客户的理财需求与理财行为 下午 13:45-14:00 午会 14:00-16:30 挖掘企业客户的多方位金融需求 16:40-17:00 目标与行动 17:00-17:30 结训 附：综合金融创富班课程表 * 财富观念 财富知识 理财技能 理财习惯 理财时代下客户经理的机遇与挑战 常见投资工具介绍之基金 投资工具与投资风险 个人客户的理财需求与理财行为 家庭资产负债表的拟定与分析 挖掘企业客户的多方位综合金融需求 目标与行动 * 重点单元1：理财时代下客户经理的机遇与挑战 走进理财时代 中国平安人财商报告的启示 —高态度、低行动、缺知识 平安客户经理的优势和使命 做一名合格的客户经理 重点单元2：投资工具与投资风险 客户王女士的困惑 投资工具的三个基本属性 —风险性、流动性、收益性 —三性关系 投资风险分析 —系统性风险与非系统性风险 —各类投资工具的风险 降低与控制投资风险 重点单元3：家庭财务状况分析表的编制和分析 家庭财务状况分析的意义 家庭月度收支表的拟定与分析 —家庭月度收支表的内容与拟定 —家庭月度收支表的分析 家庭负债表的拟定与分析 —家庭负债表的内容与拟定 —家庭负债表的分析 1、每月支出占比 2、每月支出结构分析 1、资产结构分析 2、负债结构分析 3、总资产负债率分析 4、流动性比率分析 5、投资与净资产比率分析 重点单元4：个人客户的理财需求和理财行为 影响个人理财的因素概述 家庭生命周期与个人理财需求 个人客户的理财价值观分析 — 蚂蚁族、蟋蟀族、蜗牛族、慈乌族 个人客户的风险承受能力分析 —主观风险承受能力 —客观风险承受能力 个人客户的理财性格及行为分析 课程小结及案例实做 1、精打细算型 2、赌徒型 3、保本至上型 4、赶流行型 重点单元5：挖掘企业客户的多方位金融需求 1、个销产产品简介 2、个销养产品简介 3、银行对公业务简介 1、初次拜访 2、自我推销 3、正式拜访 4、培养影响力中心 5、长期投资 客户是最宝贵的资源 企业客户的需求分析及平安产品简介 企业客户开发五步曲 —找到关键人物 —初步沟通了解需求 —正式拜访 —拟定计划书 —说明及签单 从企业客户到个人客户 Thank You