创业培训第八步现金流量表.pptVIP

编制现金流量计划 教学目的 在本次课结束时，学员将能够： 1、知道制定现金流量计划的重要性 2、能够制定出自己企业的现金流量计划 为什么要编制现金流量计划 　　你的企业任何一个月都不能现金短缺。为避免出现这种可导致企业倒闭的危机，为防患于未然，你必须制定现金流量计划。 在企业计划中一旦发现现金流量出现负值时，就能预先采取防范措施加以补救。 【顾问提示】 忽略了现金流就会破产！ 现金流量计划的内容 企业现金流量分三类： （1）经营活动产生的现金流量　（2）投资活动产生的现金流量　（3）筹资活动产生的现金流量 下面我们来学习黄亮和李燕的现金流量计划，通过学习，我们可以加深对现金流量计划的理解 阅读理解创业故事（29） 现金流量计划 二月份现金流入 二月份现金流出 三月份现金流入 三月份现金流出 现金流量表 修改后的流量表 现金流量计划与销售和成本计划的重要区别 1、折旧不包括在现金流量计划，却包括在销售和成本计划中。 2、贷款本金不包括在销售和成本计划。却包括在现金流量计划中。 3、贷款利息两个计划都包括。 4、销售收入现金流量计划只写当月收到现金的销售记录，无赊记。而销售和成本计划只要当月有订单，包括赊帐和现金都要写上销售记录。 课题五 、资金来源 教学目的 在本次课结束时，学员将能够： 确定创办企业的潜在资金来源。 一、你办企业的资金是从哪里来 1、资金来源的一般渠道？ 　?从朋友或亲戚处借款 　?从供货商处赊购 　?从银行或其他金融机构贷款 银行贷款 四种： 抵押贷款、信用贷款、担保贷款、贴现贷款 2、特别提示 （1）、向银行或金融机构借钱： ?需要抵押物 ?抵押物高于贷款数额 ?抵押物有现金价值 ?到期不还贷，抵押物即拍卖变现 （2）、向供货商赊购： ?供货商要确认你的企业良性发展。 （3）、向亲朋好友借款： ?他们要确认项目能成功 ?给债主明确的利息和还款时期 ?给债主说明风险和意外的处理办法 3、资金有多少来源 （1）储蓄 （2）向亲朋借款 （3）贷款 （4）赊帐采购 （5）租赁设备 （6）来料加工 （7）收预付款或定金 （8）合作融资 （9）减免优惠 （10）拍卖闲置物 （11）公益赞助 （12）按揭贷款 二、申请企业贷款 若要获得银行贷款： 1、你有半数以上的自有资金，而且被公认是有信用的人。 2、你有一个很有成功希望的创业计划，因为你的市场调查很深入而且数据可靠； 3、你有一个可信的还贷计划； 4、你能获得担保或由自己提供贷款抵押。 不能获得贷款的常见理由 1、你的创业构思被认为风险太大； 2、你没有足够的抵押、质押或担保； 3、你要求贷款的理由不清楚或出借人不能接受； 4、看上去不自信、不乐观、不投入，对于你的企业目标，你了解不够或不实际； 5、没有准备好完整的创业计划。 如果你的申请被拒绝，请修改你的创业计划。 三、阅读理解创业故事（三十） 《现金流量计划的修改》、《销售和成本计划的修改》 搞清每组数字的来源 第八步小结 1、制定销售价格分三步： 1）收集市场价格信息。2）核算产品或服务的成本。3）确定销售价格 2、预测销售收入： 1）事实求是，防止盲目乐观。2）根据前12个月的销售预测，明确企业一年内总共能回笼多少钱。 3、作出销售成本计划：看看你的企业或新项目是挣钱还是亏本 4、制定现金流量计划：看看你是否有足够的现金来满足流动资金的需要，保证企业正常运转。 什么是SIYB SIYB的历史： SIYB起源于瑞典，上世纪70年代开始叫“看管你的企业”。 70年代开发的教材取得了成功， 77年瑞典与ILO合作改编为IYB。 90年代ILO在斐济做培训时开发SYB。 98年在SIYB中又衍生了GYB。 2003年ILO又在斯里兰卡开发了EYB。 SIYB项目在全球的情况 翻译成40多种语言文字，在全球84个国家实施开展， 此培训项目已成为享有盛誉的“国际品牌”，先进的培训技术。 SIYB中国项目战略规划 谢谢观赏 二、合伙经营或组织起来经营应提供如下资料： 1、本人二代身份证；（复印件需正反面） 2、本人户口薄（复印件应提供主页及本人页）； 3、企业法人营业执照； 4、税务登记证； 5、公司章程和工商部门备案的合伙经营验资报告；