理财规划方案16.pdfVIP

家庭理财规划书 十六号 尊 敬 的 张 女 士 ： 您 好 ！ 感 谢 您 对 浦 发 银 行 南 昌 分 行 的 信 任 ， 能 为 您 提 供 专 业 的 理 财 规 划 我 们 深 表 荣 幸 ！ 随 着 社 会 经 济 的 发 展 ， 人 们 收 入 水 平 逐 步 提 高 ，每 个 人 都 希 望 找 到 适 合 于 自 己 的 投 资 理 财 方 式 。但 是 财 富 的增 长 除 了 能 给 我 们 带 来 快 乐 ，也 带 来 了 一 点 小 小 的烦 恼 — — 怎 样 打 理 生 生 不 息 的 个 人 资 财 ，花 最 少 的 心 思 和 成 本 来 实 现 自 己 的 财 产 管 理 意 愿 。 随 意 而 为 ，财 富 得 不 到 合 理 配 置 和 增 长 ， 心 痛 ； 尽 力 而 为 ，缺 乏 专 业 的 理 财 知 识 和 全 面 的 信 息 ， 头 痛 ！ 浦 发 银 行 秉 着“ 要 发 展 ，也 要 理 财 ；要 理 财 ，更 要 轻 松 ” 的服 务 理 念 ，以 一 流 的 专 业 理 财 队伍 ，为 您 量 身 打 造 个 人 理 财 空 间 。 基 于 您 现 在 的 基 本 财 务 状 况 ， 结 合 您 的 理 财 需 求 ， 我 们 对 您 的 理 财 目标 进 行 了 专 业 规 划 ， 给 出 了 相 应 的 建 议 。 鉴 于 我 们 的 环 境 处 于 不 断 变 化 之 中 ， 我 们 的 规 划 书 仅 侧 重 于 当 前 ，并 对 未 来 理 财 环 境 做 出合 理 的 预 期 ，却 无 法 精 确 预 测 未 来 的 所 有 不 确 定 因 素 ， 因 而 仅 在 近 期 内 （1-5 年 内 ） 具 有 参 考 价 值 。在 此 ，我 们 诚 恳 地 提 醒 您 ，每 年 度 检 查 您 的 理 财 规 划 。如 果 您 的 个 人 情 况 和 理 财 环 境 发 生 变 化 ，请 随 时 1 联 络 我 们 ，专 家 将 为 您 提 供 连 续 服 务 ，回 顾 您 的 理 财 规 划 并 做 出 必 要 调 整 。 把 您 的 烦 恼 交 给 我 们 ， 您 将 获 得 更 多 轻 松 ！ 您 的个 人 信 息 我 们 将 严 格 为 您 保 守 秘 密 ！ 祝 ： 心 怡 ！ 安 康 ！ 2007-8-19 “金猪”妈妈养儿投资家庭理财计划 理财规划书摘要 在具体分析这个家庭财务状况和资产分布情况的基础上， 结合其职业特点和 理财需求， 本人为这个家庭制定了一份详实的理财规划书， 以助其更好的规划人 生，无后顾之忧。 理财原则： 通过合理的理财规划，实现家庭梦想，成就自由自主自在的人生。 理财假设： 通货膨胀率 4% 教育增长率 5% 房产出租收益率 6% 股票投资收益率 15-25% 股票型基金投资收益率 10-15% 指数型基金投资收益率 10% 左右 配置型基金投资收益率 8% 左右 理财师背景： 杨小勇，男， 32 岁， 1) 学历背景 : 江西财经大学金融学硕士在读； 2) 专业认证 :2006 年中国金融理财标准委员会认证“金融理财师 AFP” ； 2004 年江西财经大学首批“金融理财策划师” ； 3) 工作经验 : 银行个人理财业务金融理财师 5 年从业经验，现任上海浦东 发展银行南昌分行贵宾理财中心