全球资金管理业务培训.pptVIP

全球资金管理业务 ;第一章;;资金管理－银行;资金管理－企业;什么是资金管理？;资金流动的本质;第一部分;;- 财资主管的职责;- 商业目标;风险管理;Herstatt风险;清算系统;净额清算系统;净额清算系统;实时单笔清算系统;实时单笔清算系统;混合型清算系统;混合型清算系统;CLS (Continuous Link Settlement);改变的驱动因素;www.corporate-treasurers.co.uk;第二部分;全球资金管理的定义;全球资金管理;跨国企业的全球资金管理需求; 建立财资管理集中化的体制 地区性的财资中心 服务共享中心 发票处理中心 进行全球性或地区性的资金管理 资金合流 利息合计 款项对冲 系统的选择和实施;建立财资管理集中化体制;组织结构;企业战略与结构 业务公司的需求 基础设施 政治经济的稳定程度 金融服务的发达程度 人才技能基础 税收政策 时区，形象……;- 财资管理中心所在地点;-财资管理中心所在地点;服务共享中心 (Shared Services Center) 公司希望通过对财务，行政和日常操作等方面的集中管理，达到将公司各职能部门的操作和管理集中到单一平台的目的。 人事（工资，文件记录，培训，福利 / 报销 ) 财务 / 会计（应收/应付，月结帐） 信息技术(咨询热线) 将集团内部不同的商业个体作为客户 服务质量协议 服务质量回顾与审定;公司总部及 操作单位;服务共享中心的益处;发票处理中心 (Re-invoicing Center) 集团内部的一家可管理操作所有集团内外贸易往来的独立子公司 首先是家可控制流动资金和短期资本需求的贸易公司 集中风险管理 信用, 汇率, 利率及由此产生的其它风险;子公司 A;子公司 A;主要的优点: 可集中管理集团内外贸易往来的汇兑交易 通过担保远期交易的汇率，预知固定的本币成本 可控制集团内外的资金流程，包括付款的先后 主要的弱点: 设立的成本高 设立难度大;第三部分;- 技术架构 ;与银行系统连接 交易与余额报告 交易指令输入 能够集合交易与信息并使其自动化 向“主机对接”模式发展;借方/贷方帐目 财务报告 簿记 需要手工输入数据或与其他系统进行连接;交易录入 投资形势与投资组合管理 定价，贸易 绩效衡量 额度/信贷管理 市场信息 托管;TREMA - Finance Kit Wall Street System Sunguard - Quantum ;企业资源管理 包含的模块有： 人力资源 生产 融资/会计/财资管理 配送 其他...;SAP Peoplesoft Baan Oracle JD Edwards;实例 - Oracle ERP - CM;第二章;;产品图表;第一部分;收款 – 模式;支票 本票 银行卡 网上银行网关支付 帐单支付 (网上或ATM) Lockbox ;Lockbox;Lockbox;Lockbox的优点;第二部分;产品：付款;支票;产品：流动性管理;产品：流动性管理;产品：流动性管理;产品：流动性管理;产品：流动性管理;流动性管理－利息合计－实例;流动性管理－利息合计－实例;将资金从子帐户物理划拨到母帐户 可以“分层” 资金划拨的时间具有灵活性 用于满足: 因其他目的产生的资金需求 更高的资金控制要求;流动性管理－资金集中－实例;流动性管理－款项对冲;流动性管理－款项对冲－实例;流动性管理－款项对冲－实例;流动性管理－款项对冲;持续性连接结算 - CLS;第四部分;全球电子银行及发展趋势;电子银行的优越性;;外资银行电子银行系统的种类; ;日末余额 即时的交易信息 余额可根据帐号，开户银行，币种， 地点等进行排列 ;电子银行 的帐户查询功能;电子银行的付款功能;电子银行的贸易服务; 全球资金管理 总部 ;电子银行可与ERP系统建立接口 减少重复输入，加强运作的整合性 降低成本，提高效率 全面的技术和培训支持;电子银行与ERP间的系统对接说明;操 作 流 程;自动对帐 / 销帐方案;商务电子银行(电子银行的升级版本); 此套系统为客户通过ERP系统直接传送付款指令至美国银行和接收帐户信息提供了单一的连接。 ;主机对接系统的运作过程;灵活的连接 一个文件包含所有付款指令 同一文件格式 节省成本和时间 减少差错 降低风险，加强安全措施 整个操作过程的自主性 ;案例分析;在线帐户查询系统;;第三章;第一部分;;全球资金管理主要银行;;资金管理在客户关系建设中的价值 ;资金管理如何为银行带来收入？;第二部分;资金管理销售宗旨;市场营销;市场分类;;进程表;竞标程序;重新审视银行业务安排;信息征询书 (RFI);将招标公司的具体需求传达给银行的正式文书，内容一般包括： 现有的业务安排 公司意图达到的效果与目标