投资银行高端私人财富管理在中国的发展研究.docxVIP

杨延能0 7 2 0 2 5 3 8 6投资银行高端私人财富管理在中固的发展研究 目求摘要 5 A B S TRACT ......6 1 导论 ...7 TOC \o 1-5 \h \z 1?1选题背景 7 1?2选题意义 7 1?3研究内容及方法 7 2高端企人财富管理的发展分析 9 1高端私人财富管理业务概述 9 1. 1高端私人财富管理的模式…私人银行与私人银行业 9 . 1 . 2私人银行与传统个人理财业务的区别 9 2?1?3高端私人财富管理的核心业务是资产管理 1 0 1. 4高端私人财富管理的目标客户是富有的私人顾客 1 1 2?2世界部分国家及地区的高端私人财富管理市场的发展概述 11 2 . 2 . 1瑞士高端私人财富管理市场概况 1 1 2. 2香港地区高端私人财富管理市场概况 14 2. 3中国目前的高端私人财富管理市场概况 16 2. 3. 1中亘的高端私△财富管理市场概况 1 6 . 3 . 2财曷菅理市场刖京丿阔 1 7 2. 3. 3财富管理的三级业务体系 19 3. 4中国财富管理市场面临的挑战 19 3投资银行商端私人财富管理的发展分析 2 0 3?1投资银行业务范围介绍 2 0 3?2投资银行私人财富管理在中国的发展历程及现状 2 0 3?3投资银行高端私人财富管理在中国的经营环境分析 2 1 3. 1宏观环境分析…PESTEL模型 2 1 3. 2微观环境分析…SWOT分析 2 3 4国际知名投资银行瑞银集团的高端私人财富管理模式 2 6 . 4 . 1瑞银集团U B S 2 6 4投资银行高端私人财富管理的价值创造过程 3 0 4?1美林高端私人财富管理…以客户为中心的投资银行高端私人财富管理.3 0 4?1?1美林高端私人财富管理概述 3 0 . 1 . 2美林高端私人财富管理的财富管理流程 3 3 4?2投资银行高端私人财富管理的价值创造 3 4 2杨延能0 7 2 0 2 5 3 8 6投资银行高端私人财富管理谯中困的发展研究 对中耋橐墨差曼妻蔓一三i三：姜j j?j f???I 丫 1 1 1 111111 1 1 1 1 1 U 1 1 I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I 1 9 1 . z 1 i 1 t 9 i 56 季 1 二.11211. I4I1II 孕 9rrIrlP19 1 1?支持融合模式的内部基础结构 丨、，』八八八_八八3 对中国本土投资银行开展高端私人财富管理的启示.…?：_：：_. ■ ? . Y7. . 4 1表2. 1 :国内外中外资私人银行开业情况 17表4?1 ：客户对财富管理需求的变化 o 3 5表5?1： 2 0 0 8年获取交易佣金最多的10 家券商 4 4表5?2 :客户群体分类 4 5表5 . 3 :理财产品分类 4 5图1 . 1 ：论文框架图… h 8图2. 1：亚太区高净 值个人按资产市值分类 1 8图2?2 ：高净 值客户财富区域分布 1 8图3?1 ： PESTEL分析模型 2 1图 2 : 2000-2007 年中国G D P 2 2图4?1：以客户为中心的投行私人财富管理服务 3 0图4?2：美林高端私人财富管理的财富管理流程 3 3图4?3：私人银行与烤彎艮行相结合的融合模式…… 3 4图4. 4：壬而-上信贷的组织机构 3 7图4?5：瑞士信贷集团的开放式体系…… 4 0图5. 1 ： 2 0 0 9年1月至3月，各 大券商总交易额排名 4 3 3杨延能0 7 2 0 2 5 3 8 6 投资银行.庸端私人财富管理相冲困的发展研究图5?2： 2 0 0 9年1月至3月 ,单一营业部交易量排名 4 3图5. 3 :截至2 0 0 9年 3月，各地营业部数量 4 4 4杨延能0 7 2 0 2 5 3 8 6投资银行商端私人财富管理n !中周的发展研究摘 要 从发达国家金融业的发展趋势来看，个人金融业务受到各家金融机构的特别青睐， 并得到迅猛发展。高端私人财富管理主要指为高净资产客户所提供的项级专业化的 一揽子金融产品和广泛的金融服务。 随着入世过渡期结束，意味着中国金融市场对外资全面开放。中外资金融机构在人 民币以及外币业务上展开全方位竞争，高端客户更是各金融机构竭力争夺的对象。 投资银行，作为金融机构屮的重要组成部分，在高端私人财富管理领域一直以来占 据着重要的作用。然而国内投资银行和国际知名投资银行相比，在高端私人财富管 理领域管理经验相差不少。本文通过对高端私人财富管理的发展及国际知名投行高 端财富管理业的发展分析，希望对国内本土投资银行高端私人财富管理业起到促进 作用。本文做的工作包括以