Excel财务管理常用财务函数.ppt

* * * * * 某企业借入长期借款100000元，期限为5年，借款利率为固定利率，年利率为6％： 年限 本期还款额 利息 本金 借款余额 0 100,000 1 23,739.44 6,000 17739.44 82260.52 2 23,739.44 4935.63 18803.81 63456.75 3 23,739.44 3807.41 19932.03 43524.72 4 23,739.44 2611.48 21127.96 22396.76 5 23,739.44 1342.68 22396.76 0 合计 118,697.2 18697.2 100,000 4.3.2 年金中的本金函数PPMT() PPMT(rate,nper,pv, fv,type) rate——各期利率 nper——付款期总数 pv——现值， fv——终值，缺省为0 Type_0为期末，可缺省；1为期初。 4.3.3 年金中的利息函数IPMT() IPMT(rate,nper,pv, fv,type) rate——各期利率 nper——付款期总数 pv——现值， fv——终值，缺省为0 Type_0为期末，可缺省；1为期初。 4.4 期数函数NPER( ) NPER(rate,pmt,pv,fv,type) 4.5 折现率函数 4.5.1利率函数RATE( ) RATE(nper,pmt