6月《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前题.docxVIP

第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 6 页 6月24日《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前押题 1. 关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，以下做法正确的是（）。 Ⅰ.接受全额赎回 Ⅱ.部分延期赎回 Ⅲ.全部拒绝赎回 Ⅳ.全部延期赎回 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】A 【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回（包含选项Ⅰ）或部分延期赎回（包含选项Ⅱ）。 2.私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括（）。 A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷 B.风险说明书 C.投资者符合合格投资者的承诺函 D.投资说明书 【正确答案】D 【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估（选项A符合），由投资者书面承诺符合合格投资者条件（选项C符合）；应当制作风险揭示书（选项B符合），由投资者签字确认。 3. 基金客户服务的特点不包括（）。 A.专业性 B.规范性 C.间歇性 D.时效性 【正确答案】C 【解析】选项C符合题意：基金客户服务具有以下四个特点：（1）专业性；（2）规范性；（3）持续性；（4）时效性。 4. 以下属于基金信息披露义务人的是（）。 Ⅰ.中国证券投资基金业协会 Ⅱ.证券交易所 Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.基金托管人 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ 【正确答案】B 【解析】选项B正确：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 5. 以下不属于内部控制原则的是（）。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则 【正确答案】C 【解析】内部控制的五原则：健全性原则；有效性原则；独立性原则；相互制约原则；成本效益原则。 6. 按照证券投资基金的运作方式划分（）。 A.契约型基金，公司型基金 B.封闭式基金，开放式基金 C.主动型基金，被动型基金 D.股票基金，债券基金，货币市场基金和混合基金 【正确答案】B 【解析】选项B正确：依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金； 选项A错误：据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金； 选项C错误：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金； 选项D错误：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。 7. 基金销售机构关于销售人员的管理档案可以不包括（）。 A.销售人员的行为 B.社会关系 C.奖惩情况 D.诚信记录 【正确答案】B 【解析】社会关系是人们在共同的物质和精神活动过程中所结成的相互关系的总称，即人与人之间的一切关系；基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为（A正确）、诚信（D正确）、奖惩（C正确）等情况进行记录。 8. 在基金存续期，需要定期更新的法律文件是（）。 A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金份额发售公告 D.基金托管协议 【正确答案】B 【解析】选项B正确：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 9. 根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形（）。 Ⅰ.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 Ⅱ.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的 Ⅲ.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 Ⅳ.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】C 【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员： （1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（选项Ⅰ） （2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的； （3）个人所负债务数额较大，到期未清偿的（选项Ⅲ）；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员； （4）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员； （5）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。（选项Ⅳ） 10. 内幕信息的特