第一章风险与保险.docVIP

课程类别：专业必修课 开课单位：金融系 授课对象：本科层次金融专业 学时与学分：54学时， 3学分 使用教材：《金融营销》，杨米沙等编，中国人民大学出版社， 2011年8月 学习目的与要求 《金融营销》是金融专业学生的专业必修课之一。主要内容包括：金融营销环境，个人和公司金融交易行为分析，市场调研，金融产品及其定价策略，金融产品交易渠道和促销策略，金融服务的人员、过程以及有形展示策略。金融营销是现代营销理论与金融学想结合的学科交叉的新兴理论，以适应金融市场的变化和发展。本门课程运用营销学的理论，分析研究金融企业、产品及其市场的营销问题，体现了很强的金融行业特点。先修课程为金融学或相近课程。授课方式以课堂讲授为主，并辅以课堂讨论、案例分析、实验教学、多媒体教学及网络教学等形式。 第一章 金融市场概论 本章学时：4学时 教学目的：本章主要介绍金融市场，金融工具（金融产品）和金融机构。通过本章的教学，要求学生了解金融市场的基本功能和结构，知道我国主要的几个金融市场的现状，理解主要金融产品的概念和特点和我国主要的金融产品的基本情况，了解各类金融机构的经营范围和我国金融机构的现状。 教学重点：金融市场的基本功能和结构，金融工具（金融产品）和金融机构 教学难点：金融工具（金融产品） 教学内容： 第一节 金融市场定义、功能及特点 本节主要从资金的供需角度探讨金融市场的功能，介绍了金融市场是如何通过其中的金融工具实现资金的合理配置。 第二节 金融市场分类及其特征 一、金融市场的结构 金融市场按不同的方式可以划分成不同的市场，这些不同的市场可以从不同角度代表金融市场的各种特征，按金融交易的标的物来划分，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和衍生金融工具市场；按交易程序来分，金融市场可以分为一级市场和二级市场。 二、我国的金融市场 主要介绍我国的债券市场、股票市场和基金市场以及一级市场和二级市场。 第三节 商业性金融机构及其主要产品 介绍主要了金融中介机构，如存款机构(银行)、保险公司、证券公司及证券投资基金的组织形式，运营方式及其主要产品。例如：货币市场金融产品，重点介绍国库券，大额可转让定期存单，商业票据，银行承兑票据，回购协议和银行头寸；资本市场金融产品，重点介绍股票，债券，投资基金抵押贷款和消费者贷款和银行商业贷款。 复习思考题： 1、简述金融资产的职能。 2、将按权利权的性质如何分类金融工具。 3、如何理解金融市场具有“资源配置功能”？ 4、按交易标的物的不同如何划分金融市场？ 5、如果你要创业的话如何筹集资金？ 6、国家要修建高速公路如何筹资？一个企业要扩大经营规模有什么筹资途径？ 7、同业拆借市场中的“头寸”是什么意思？ 8、我国股市上按股票按发行对象和上市地区的不同可分为哪几类股票？ 9、公司发行债券与向银行贷款相比，哪种筹资方式的条件更为苛刻？ 10、对企业来说，发行债券相对发行股票有什么好处？ 第二章 金融服务营销 本章学时：4学时 教学目的：本章主要介绍服务营销的基本理论、概念和特点，以及金融服务营销的特点，要求学生理解服务营销的特点和金融服务服务的特点。 教学重点：服务营销的特点，金融服务营销的特点。 教学难点：服务营销与市场营销的异同，金融服务营销的特点。 教学内容： 第一节 服务营销理论概要 一、服务营销理论的兴起与发张 二、服务营销学与市场营销学的比较。作为已经相对独立的学科，服务营销学与市场营销学存在的主要差异可以归纳为六个方面：研究对象、产品质量、产品生产人员地位、顾客地位、有形展示和渠道。 三、服务的定义：主要阐述服务的定义以及服务活动具有什么特征。 是、服务活动的特点：理他性、交易性、无形性、与所有权无关 第二节 服务产品特性 一、无形性 二、异质性（易变性） 三、不可分性（生产消费同步性） 四、易逝性（不可储存性）。 第三节 服务营销对策及营销要素 一、无形性问题的对策 二、不可分性的对策 三、异质性问题的对策 四、易逝性问题的对策 五、服务营销要素。与实体产品营销策略不同之处是，服务产品营销需要增加三个策略要素，即要加上“3P”——人员策略、过程策略和有形展示策略，故营销策略概括为“7P”。 第四节 金融服务营销的特点 一、金融服务的专业性 二、金融产品的特殊性 表现在：无形性、不可分性、不可储存性、单一功能产品的同质性、服务形式的多样性、货币流动的广泛性和金融社区服务的社区性、信托义务、交易的延时性、风险控制。 三、借贷（买卖）双重营销特点。银行的资金中介角色决定，既有存款业务又有贷款业务，以及与之相关的表外业务和中间业务。 四、注重关系营销特点。现代银行致力于通过质量、服务和创新来保留这些顾客，并从顾客满意提升为顾客忠诚为目标。实行客户价值型的关系营销和管理。 五、以直