上海融资性担保机构监管工作指引-上海金融服务办公室.docVIP

PAGE PAGE 15 附件1 上海市融资性担保机构监管工作指引 第一章 总 则 第一条 监管依据。为进一步规范融资性担保机构监管工作，促进行业规范、健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等七部委令2010年第3号）、《上海市融资性担保公司管理试行办法》（沪府发[2010]31号）等规定，结合本市实际，制定本指引。 第二条 指导思想。对融资性担保机构实施监管，是为了促进融资性担保机构建立健全有效的法人治理机制、内部控制机制，依法合规经营、有效防控风险，更好地服务中小微企业、服务“三农”、服务地方经济社会发展。 第三条 监管原则。对融资性担保机构实施监管，应当遵循“依法合规、分工协作、适度审慎、分类管理”的原则。 （一）依法合规。监管部门应当严格按照有关法律、法规、规章和政策、规定，在上级主管部门和同级政府授权范围内，依法开展监管工作。 （二）分工协作。融资性担保机构准入、变更、退出等事项实行市、区（县）两级监管部门分级审核；对日常监管、重大风险事件处置，市级监管部门负责统一指导与工作协调，各区（县）政府是第一责任人，应指定具体部门承担相关工作。 （三）适度审慎。监管部门应当根据审慎原则，客观评价融资性担保机构的风险状况，及时进行风险监测、预警，并采取有效措施防控、处置风险。 （四）分类管理。监管部门应当根据融资性担保机构股东和董事、监事、高级管理人员