傅吾豪版教材新针对未入市投资人讲稿参考.pptVIP

以30岁的年轻人为例 Step3: 进行高风险资产配置—稳健型 以30岁的年轻人为例 Step3: 进行高风险资产配置—积极型 以30岁的年轻人为例 多空时期不同资产组合的报酬率推估区间 14.55 ~ -4.45%之间 积极型投资人 12.15 ~ -2.15%之间 稳健型投资人 9.05% ~ 0.55%之间 保守型投资人 根据美国标准普尔500指数1986~2006年量化分析 类型 投资组合 种类繁多 追求获利 本金安全 固定收益 监控调整 组合目的 货币组合 债券组合 基金组合 外汇组合 定存组合 积极组合 稳健组合 保守组合 随机组合 产 品 组 合 属 性 组 合 教学指引 适性的投资组合，符合管理层适用性原则 别忘了提示：“如果您不知如何进行投资组合，请让我营业部理财服务人员给您适当的建议”。 功课三 长期投资的定力 2006.11 2008.11 2007.11 看了这张图， 是否心中有数！ 2006年12月 2008年12月 2008年1月 08年开放式基金虽然亏损严重，但是，短期的阵痛并不掩盖其中长期的绩优表现。 2008/01 2009/01 牛市 09年中旬，大部分基金已由亏损转为获利。 台湾开放式基金十五年期间平均数据 功课四 投资风险控制要领 低 佳 易 定存 高 不佳 易 期货 普通 佳 易 债券 不一定 不佳 易