保险业名词解释.docVIP

照会：就是会晤的意思，即由保险公司通知投保人进行会晤面谈以解决存在的问题或分歧。 回销：就是发出去的单证，不管有没有使用，必须在规定的时间内收回去，做处理 从一张新单到理赔需要哪些流程： 1、投保单及相关文件的签署，收集投保人信息，含身份证及银行卡号等。 2、上缴保险公司总部审核。 3、总部下问题单，业务员对问题单进行处理，弥补问题件 4、二次上缴审核 5、被保险人体检（有些不用） 6、体检报告上缴 7、审核通过，银行扣款成功 8、打印合同并下发业务员手中 9、业务员合同送达并签收（此时10天犹豫期） 10、签收回执单送达总公司。 11、10天犹豫期退保（这个是可以退德，如果不退，直接见下条） 12、承保完毕 上面是承保的 下面是理赔的 1、出现理赔事项 2、电话报案 3、根据保险公司要求，书面上报相关文件，如合同号，身份证，医院证明，发票等。 4、保险公司审核。 5、下问题单 6、根据问题单，补充材料 7、进行理赔，理赔通过告知，并在一定时间内打款 8、如未通过，告知未通过原因 9、被保险人起诉 10、法院判据 11、执行 保险公司的财务工作流程 1- 现金收支业务 支付费用报销及退费、退保等各项业务给付现金，收取现金保费，确保数额准确? 2- 编制现金凭证 将以现金支付的费用报销凭证和各项业务支出凭证整理，录入SAP系统，确保数据准确? 3- 管理银行帐户 监控管理各类银行帐户的资金及保费上划， 并控制月末限额资金? 4- 资金申请及资金计划 根据各项业务需求申请上、中、下旬资金，编制帐户资金计划，确保计划有效性? 5- 管理票据 管理各类银行票据、收据，登记、核查、统计使用和核销情况? 6- 网上银行帐户使用、管理 网上监控帐户资金使用、余额情况，查询各类票据、资金的到账时间? 7- 盘核资金库存 每天盘点库存现金，确保帐款相符? 岗位绩效指标集 1. 财务数据的准确性 2. 财务数据提交的及时性 3. 帐实相符度 4. 原始凭证审核的及时性与准确性 5. 原始凭证归档的及时性与完整性 6. 银行对帐的及时性与准确性 7. 违规操作数量/被查处通报数量 8. 违规费用支出笔数 9. 违规费用支出金额 10. 年度有价单证风险次数 11. 内审检查中发现的违章次数 12. 内部客户满意度 宽限期:缴续期保费时可以宽限的时间段。 等待期：疾病险一般有30天的等待期，在等待期出险，不予赔付。 申诉：并不是每个保险公司都有的。这个一般是客户对理赔的结果不满意，做的一个申诉的流程。现在一般没有这个流程。客户要是有意见，一般都给赔付了。系统现在没做那么复杂。 2、a保全挂起：指某张保单在进行保全操作，在保全未确认之前，是不予进行其他模块的操作，比如续期、理赔 b续期挂起：这个一般在续期抽档之后，就会挂起 c理赔挂起：这个是在立案节点就会挂起。 3、理算金额：单证、费用、保项这三者是相关联的。理赔一 般是需要录入医疗账单信息，会记录每次门诊、住院的天数及相关的费用，之后系统会根据理算公式计算各个保项（即保险责任）的理赔金额；针对寿险和养老险一般是录入理赔类型后，系统根据理算公式直接计算得出 现在医院预约都很费劲 都的提早好长时间 3.22天骄培训 销售支持（建议书）：业务员进行保险销售。提出一些建议： 准客户管理：通过准客户管理，可以得到一些信息——收入/家庭结构/爱好/职业/关注点，把这些信息转换成标准值，有的时候收入和职业会有一个公式，通过公式得出这一类适合哪一类险种。通过准客户管理，给出建议书/销售支持，分两类：单机版（业务员独享）;网络版（公司共享）。单机版可以通过网络版下载。 核心系统LIS- 新契约：录单（投保单）-复核-自核-人核-签单-打印-回销 录单：有两种业务形式：a、有扫；b、无扫。录单岗，可以外包，也有用自己文化程度低的员工录单。有两种录入方式：双遍录入；部分录入。 复核：为了保证录单效率。 自核：通用的自核规则（超过年龄、肥胖。。）；产品级的自核规则。个险里，可以自核（所有规则）通过，去签单。团险一般不可以直接去签单，因为金额大。 人工核保：对保单质量的把控。对各项指标进行检测。不能赔钱、不能洗钱。。。结论：拒保；通融承保/此标准（不符合标准，但是多交钱就能保了）；标准承保。可去签单。 签单：一般不给钱不签单，保费交齐（财务应收转实收）再签单。签单后打印，给客户，需呀回销回执。 保全：售后服务。 录单-自核-（通过的去）复核（给结论）-通过-打批单 录单-自核-（自核不通过去）保全人工核保（一般给意见）-不通过（有的公司-复核；有的直接终止） 问题件子流程（改错，录入的错，这种情况通常用于新契约；录单-影像重扫；复核-重录；人核-通知类的问题件（各类疑难杂症） 有的问题件有打印功能