某保险代理公司基本法业务人员的基本管理办法全文11页.docVIP

XXXXXX保险代理有限公司 业务人员的基本管理办法 （2010年版） 第一章 总结 第一条 为体现XXXXXX保险代理有限公司（以下简称公司）“树专业旗帜、走精品道路、建中国模式、达国际水准”的管理理念，对公司聘用的营销业务人员进行规范、统一、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构监管规定》等法律法规的规定，特制定《营销业务人员管理办法》（以下简称本办法）。 第二条 本办法所称“营销业务人员”（以下简称理财顾问），是指符合公司的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与公司签订《保险代理合同》，受公司委托从事保险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的个人。 第三条 本办法适用于公司各分支机构保险业务员的聘用、管理、待遇、福利及考核，除总公司另有规定外，均依照本办法执行。 第四条 本办法遵循“专业销售+品质服务”的营销模式，将“雇员制管理、代理制考核、区域化销售、恒久利益为核心”的营销思路引入团队管理中。 组织架构、人员录用与管理关系 第五条 公司根据业务规模需要设立分公司、营业部若干，构成公司、营业部的营销单位，具体人员配备标准按照公司相关规定执行。 第六条 分公司的称谓为：XXXXXX保险代理有限公司××分公司。 第七条 业务人员分为理财顾问、业务主管两大系列。 主管系列包括业务经理、高级经理、总监三个职级。 第八条 主管系列人员的产生方法为，经公司选拔、培训、考试、综合测评后沿主 管系列晋升，管理其所辖的业务人员。 第九条 业务系列人员录用的基本条件： （一）年龄在18周岁至60周岁之间； （二）具有高中以上（含）学历或同等学历； （三）有财经、营销、医学背景等优秀人才，以上条件可适当放宽； （四）无不良嗜好、无违反犯罪记录； （五）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力； （六）持有《保险代理人资格证书》； （七）具有当地常住户口或在当地有固定住所且持有《暂住证》。 第十条 理财顾问的来源为社会招聘和其他理财顾问推荐。是否录用，必须经公司审核决定。 第十一条 有下例情形之一者不得录用： （一）曾触犯刑律的； （二）有经济或其他违法行为的； （三）因违反规定被吊销《保险代理人资格证书》及《展业证书》的； （四）保险监管部门认定，不宜从事保险销售工作的； （五）有其他不适宜从事保险销售工作情形的。 第十二条 待录用人员必须提供下例材料： （一）填写《理财顾问入司申请表》； （二）本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件、户口（暂住证）原 件和复印件； （三）《保险代理人资格证书》原件； （四）近期一寸免冠照片八张； （五）业务人员健康告知书； （六）公司认为必须的其他材料 第十三条 理财顾问录用的程序如下： （一）待录用人员填写《理财顾问入司登记表》，由公司审核确认。 （二）符合条件的待录用人员应按公司要求参加岗前培训，通过岗前培训考试。 （三）除其增员人（或直接主管）提供担保外，待录用人员还需另一名具有本地 户籍的保证人（除本公司业务员之外的具有完全行为能力的人）对其提供担保。 （四）待录用人员应向公司缴存300元诚信保证金，并查验本人的《保险代理人资格证书》，并与公司签订《保险代理合同》后，由公司核发《执业证书》。保险代理合同终止并办妥离职手续后，公司无息全额返还保证金。 （五）待录用人员应向公司缴存100元建档费，公司应按照《XXXXXX保险代理有限公司营销业务人员个人档案管理暂行办法》为理财顾问建立个人档案。 第十四条 业务人员解约三个月后，允许重新入司且视同新人，重新入司前的相关利益不再计发。 第十五条 为持续培养一支高素质、专家型的业务队伍，公司鼓励各职级人员推荐新的理财顾问，分以下四种情况： （一）理财顾问推荐新理财顾问，推荐人享受增员利益，但与被推荐人不形成隶属关系，被推荐人归属于推荐人直属主管。当推荐人先晋升为主管时，与被推荐人形成隶属关系； （二）主管系列人员推荐新理财顾问，推荐人享受增员利益和管理津贴，同时与被推荐人形成隶属关系；当被推荐人转为主管系列人员后，与被推荐人形成育成关系； （三）公司统一招聘产生的业务系列人员，或公司安排异动到其他主管下的业务系列人员，由公司安排进入组织架构，并与其主管形成隶属关系； 第三章 工作职责 第十六条 各级业务系列人员的工作职责： （一）宣传保险知识，传播公司企业文化； （二）进行业务拜访，收集准客户名单，销售公司的产品； （三）完成签约，包括陪同客户体检、初步核保等工作； （四）帮助客户办理转账、缴纳保费等手续； （五）递送保单，为客户提供相应的售后服务，并办理收取续期保费等相关事宜； （六）积极主动增员； （七）为分公司区域的保户提供完整的