迎接理财教材新时代的到来.pptVIP

自我介绍 徐建明 上海点金理财培训有限公司总经理 建明（上海）投资咨询有限公司首席理财师 《理财周刊》特约理财顾问. 多家媒体专栏作家 e-mail:james@51LC.com 内容 理财的起源与发展 理财的目标、内容、价值与思路 理财三要素 什么是理财规划 个人理财规划： 是为实现个人总体财务目标而制定和实施的一个总体协调的财务计划的过程； 是通过对某人财务状况的适当安排和管理从而实现其人生目标的过程。 什么是理财规划 目标 计划 安排,实施,管理 人生与理财 起源 理财规划师最早出现在60年代末的美国，当时一群专业各异的金融界人士一改当时只注重单一产品推销的状况，提出了关注客户理财目标和需求的崭新理念，逐步出现了由银行从业人员、金融分析师、证券、保险经纪、注册会计师、律师、和税务师演变而成的，经过严格资格认证的新职业，以其综合理财规划的服务优势，很快获得社会认可。并成立了国际理财师协会（IAFP）。 发展 截止2001年底，在美国注册的理财师人数已达34565人。其中90%以上的人员是从1990年以后申请获得执业资格的。在注册理财师中90%以上是从银行、保险、证券等行业从业人员中转业的。70%同时具有保险或证券从业资格。 发展 2000年10月香港获得IAFP发牌，并与次年三月成立香港理财师学会。 加拿大于96年成立统一的全国性的管理