afp文档新单薪高收入家庭生活规划.pptVIP

保险产品配置： 保险产品配置：人寿保险 定期寿险产品： 终身分红寿险产品： 保险产品配置：健康保险 保险产品配置：重大疾病保险 保险产品配置：医疗险（补偿型） 保险产品配置：意外伤害保险 风险告知： 就所建议的投资产品，可能的风险如下： ◇ 流动性风险：急需变现时可能的损失。 ◇ 市场风险：市场价格可能不涨反跌。 ◇ 信用风险：个别标的的特殊风险。 ◇ 就预估的投资回报率，提出说明：调整前需要的内部报酬率为7.31%; 调整后需要的内部报酬率为3.19%。 ◇ 估计平均回报率的依据：依据风险属性分析表与内部报酬率法。 ◇ 预估最高回报率与最低回报率的范围：-15.83%到30.87%。 ◇ 过去的绩效并不能代表未来的趋势。 定期检讨安排： 空白请注意，当出现如下情况时可能影响您的财务目标实现，所以我们建议您定期检查并重新评估本计划，以便适时地做出调整。 ◇ 本计划所采用的金融假设在现实生活中发生变化。如国家公布的通货膨胀率与实际生活地区情况的不同。 ◇ 未来的投资收益率为预测数据，可能高于或低于实际收益。 ◇ 您的家庭财务状况可能发生变化，以至于不能按计划实施本计划。 ◇ 在实际执行时，当地法律和经济环境的变化可能有所变化。 ◇ 本计划是因应您的家庭特定情况而制定，不适合其他任何人士作财务或投资的指引。 空白金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务