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资金营运中心分析报告 今年上半年，在联社的正确领导下，各部门的大力支持下，中心全员积极进取，资金营运业务发展迅速，累计交易53笔，运营资金46.85亿元，投资余额达到10.4亿元，实现各项收入2083万元，完成半年计划的148.78%，比同期多收入1166万元。较好地完成了联社的基本要求，为全区实现经营收入不断提高，利润较快增长贡献了一份力量。债券业务方面，实现收益796万元，债券余额23000万元，累计营运资金20.3亿元；理财业务方面，实现收益1089万元，比去年同期多收628万元，理财余额50000万元，累计营运资金22.28亿元；银行承兑汇票转贴现方面，实现收益198万元，贴现余额10000万元，累计营运资金2.2亿元；约期存款业务，融入资金17000万元，融出资金4000万元；上半年总体来看，投资回报率达到3.35%。同时，我区联社代理兄弟联社营运资金16.15亿元，其中理财产品15.3亿元，约期存款0.85亿元，已实现收益607.9万元。 今年来，我区联社资金营运业务收入大幅度提高，一是得益于国家财政、货币政策的有效实施，经济反转，走出低谷，由于农行IPO上市、中行可转债发行、汇率改革等因素的影响，抓住短期利率不断走高的时机；二是得益于联社对资金营运业务的重视，领导班子决策迅速，各部门大力支持，减少了审批环节，提高了工作效率，抓住了市场机会；三是得益于与个金融机构之间的密切沟通和良好合作，一方面信息畅通，债券方面有中信证券、第一创业证券等每日发送分析报告，理财、票据方面定期与各家银行回访沟通，及时了解市场动向；四是得益于兄弟联社之间的亲密合作，集中资金，聚沙成塔，做大项目，增强了与各金融机构的谈判能力，提高了理财产品收益率。 主要做法: 1、合理利用银行间债券市场平台，在保证流动性风险安全可控的前提下，年初市场利率较低时，以质押式回购融入资金，适当扩大投资规模。 2、灵活开展资金业务，实现资金融入与融出的平衡，利用市场间的利率差别、时间差，进行套利操作。 3、科学配置资金，提高综合收益率，一方面，通过延长久期，布局高收益产品，另一方面，在保证流动性的前提下，合理安排，长中短期产品搭配，保证每月都有到期产品，流动性与收益性相互协调兼顾。 4、在理财业务方面引入信贷风险管理理念，结合当前经济发展方向，以及银监会提示的风险，针对信托贷款型理财产品，提出三种产品不做，一是政府融资平台项目不做，二是房地产项目不做，三是“两高一低”项目不做，严格控制理财产品的安全性风险。 5、借鉴信贷分析方法，摸清企业及项目底细，向理财发行方索要企业的贷款尽职报告，分析企业的潜在风险，并要求按季发送贷后查报告，跟踪项目进展情况。