反洗钱培训课程支付机构如何做好反洗钱.pptVIP

客户身份资料和交易记录保存 原则：妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能够完整准确重现每笔交易 客户身份资料：包括各种记载客户身份信息的资料、辅助证明客户身份的资料和反映支付机构开展客户身份识别工作情况的资料 交易记录：包括反映以下信息的数据、业务凭证、账簿和其他资料：交易双方名称、金额、时间、开户银行或支付机构名称，+交易双方银行账户号码、支付账户号码、预付卡号码、特约商户编号或者其他记录资金来源和去向的号码（资金来源去向信息） +未要求开展客户身份识别的业务：支付机构应按照保证完整准确重现每笔交易的原则保存交易记录 * 客户身份资料和交易记录保存 系统：建立客户身份资料和交易记录保存系统，实时记录操作日志 防止客户身份信息和交易记录的泄露、损毁和缺失 保证客户信息和交易数据不被篡改，并及时发现并记录任何篡改或企图篡改的操作 功能：查询和分析功能，便于反洗钱调查和监督管理（不限于上述功能） * 客户身份资料和交易记录保存 客户身份资料：自业务关系结束当年计起至少保存5年； 交易记录：自交易记账当年计起至少保存5年。 反洗钱调查：保存至反洗钱调查工作结束。 同一介质不同保存期限：按最长期限保存。 采用不同介质保存：至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。 法规有更长保存期限要求：遵守其规定。 终止支付业务：应当按照央行有关规定处理客户身份资料和交易记录（-破