风险管理组织架构.pptVIP

第二章 商业银行风险管理基本架构 第一节 商业银行公司治理与内部控制 第二节 商业银行风险管理组织架构的常见模式 第三节 商业银行风险管理流程 第一节 商业银行公司治理与内部控制 一、商业银行公司治理 1、定义和内涵 商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排，是商业银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式 2、商业银行公司治理的特征 ⑴内部机构权责分明，相互制衡。 ⑵委托与代理，纵向授权。 ⑶激励与约束机制并存 ⑴市场主导型公司治理模式下的商业银行内部控制组织结构 ⑵出资主导型公司治理模式下的商业银行内部控制组织结构 银行股东大会 银行董事会 银行监事会 银行总裁（行长） 业务职能部门 4、巴塞尔委员会的公司治理准则 ①董事会成员应称职，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力对商业银行的各项事务作出正确的判断。 ②董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻。 ③有效的董事会应清楚界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制。 ④董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督。 ⑤董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用。 ⑥董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致。 ⑦商业银行应保持公司治理的透明度。 ⑧董事会和高级管理层应了解商业银行的