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— PAGE 10 — 江苏省网络借贷信息中介机构 备案登记管理暂行办法 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为建立网络借贷信息中介机构（以下简称网贷机构）备案登记管理制度，加强事中事后监管，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行 办法》（银监会令〔2016〕1号）《关于印发网络借贷信息中介机构备案登记管理指引的通知》（银监办发〔2016〕160号）等 规定，结合本省实际，制定本办法。 第二条 本办法所称网贷机构是指在江苏省内依法注册登记，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。该类机构以互联网为主要渠道，为借款人与出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。 本办法所称备案登记是指地方金融监管部门依申请对辖内网贷机构的基本信息进行登记、公告并建立相关机构档案的行为。备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价，不作为出借人资产安全的保证。 第三条 新设立的网贷机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后，应当于10个工作日内通过注册地县（市、区）金融办向设区市金融办申请备案登记。 本办法发布前，已经设立并开展经营的网贷机构，应当依据互联网金融风险专项整治工作有关安排，在完成整改验收后再申请备案登记。 第四条 省金融办负责制定全省网贷机构备案登记办法，开发全省统一的备案登记系统，对各地备案登记工作进行监督和指导。各设区市金融办按照依法、准确、公开、高效的原则在规定时限内为辖内网贷机构办理备案登记。各县（市、区）金融办负责受理和初审备案材料。 第五条 鼓励我省网贷机构引入有实力的股东，增加实缴资本金，聘用具有丰富金融从业经验的人员担任高级管理人员，提升经营管理水平。 第二章 新设机构备案登记管理 第六条 新设立的网贷机构备案登记包括下列程序： （一）网贷机构办理工商登记注册、领取企业法人营业执照，并在经营范围中明确注明“网络借贷信息中介”字样； （二）网贷机构通过“江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理系统”（网址：）提出备案登记申请，并将相关申请材料报送至注册地所在县（市、区）金融办； （三）县（市、区）金融办应当对网贷机构提交的备案登记申请材料的齐备性、合规性进行初审，出具初审意见后报设区市金融办； （四）设区市金融办收到备案登记申请材料和初审意见后，会同县（市、区）金融办采取多方数据比对、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈等方式对备案登记申请材料进行审核，并要求机构法定代表人或经法定代表人授权的高级管理人员等对核实后的备案登记信息进行确认。审核通过后，由设区市金融办办理备案登记，并出具备案登记证明文件； 备案登记证明文件由省金融办统一制定，其中应当包括网贷机构的基本信息、设区市金融办公章等要素。 第七条 新设立的网贷机构申请办理备案登记时，应当提交以下文件材料： （一）网贷机构基本信息，内容包括机构名称、成立时间、注册资本、实缴资本、工商注册住所、实际经营场所、经营范围、组织形式、组织架构、法定代表人、联系方式、官方网站网址、微信公众号及相关APP名称等； （二）企业法人营业执照正副本复印件； （三）股东名册及其出资额、股权结构，主发起股东近两年内的信用报告； （四）经营发展战略和规划，主要业务模式说明，公司内部控制相关管理办法； （五）法定代表人以及董事、监事，总经理、副总经理等高级管理人员基本信息资料、履历； （六）由律师事务所出具的备案登记法律意见书（包括对备案文件资料的真实性、股权结构、实际控制人、公司章程及相关管理制度、业务模式的合法合规性等逐项发表结论性意见）； （七）已接入或正在接入“江苏省网络信息中介机构监管系统”的证明材料； （八）有关电子数据存证情况； （九）信息安全测评认证机构安全测评报告（二级以上）或已向信息安全测评认证机构申请进行安全测评的证明材料； （十）合规经营承诺书； （十一）设区市金融办要求提交的其它文件资料。 以上材料均需加盖公司公章。 第八条 前款网贷机构的合规经营承诺书应包括以下内容： （一）在经营期间严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等有关规定，依法合规经营，不参与或组织非法集资活动； （二）依法依规配合各级监管机构的监管工作； （三）同意各级监管机构或委托第三方对机构进行评估分类并公告； （四）确保及时向各级监管机构报送真实准确、全面完整的数据资料； （五）自愿做出的其他承诺。 第九条 对新设立的网贷机构，各县（市、区）金融办应当自受理之日起10个工作日内完成初审工作；各设区市金融办应当自收到备案登记材料和初审意见之日起20个工作日内作出办理备案登记或不予办理备案登记的决定。对于申请备案登记材料不齐备的网贷机构，各县（市、区）金融办应当及时告知其需要补正的内容。