小额贷款公司现场检查方案.docVIP

PAGE PAGE 3 附件1： 小额贷款公司基本情况调查表 小额贷款公司名称及地址： 名称：县小额贷款股份有限公司； 地址：县双灵路1号御景园。 批准开业日期： 年 11 月 7 日 工商登记日期： 年 11 月 11 日 开业批复文号： 桂金办函〔〕925号 工商营业执照号： （企） 832 （1-1） 核准业务经营范围： 办理各项小额贷款业务；办理小企业发展、管理财务与咨询业务，其他经自治区金融办批准的业务。 年及2012年上半年业务经营和风险控制情况（另页附简要报告） 是否受过税务、工商等其他部门的处罚 无 高级管理人员情况： 姓名 性别 年龄 学历 职务 任职时间 分管部门 持证情况 男 44 大专 董事长 暂无 男 44 大专 总经理 公司全面工作 暂无 男 38 大专 副总经理 信贷 暂无 高管情况：共 3 人，持证 0 人。 员工总数：共 8 人，其中财务 2 人，信贷 2 人，风控 1 人。 主要内设部门和职责分工： 主要内设部门名称 部门负责人 主要职责 信贷部 周野 信贷经营及管理 风险部 汤军林 贷款风险管理 财务部 李俞明 公司财务管理 办公室 朱琳 办公室相关业务 下设分支机构（或营业网点）：共 0 个 分支机构（网点）名称 分支机构（网点）住址 主要负责人 附件2： 　金融办现场检查通知书 金融办检 年 号 小额贷款公司： 兹指派下列人员于 年 月 日，对你公司进行现场检查，检查期暂定为 日，必要时可顺延。检查范围和内容主要是： 请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。 检查组组长： 主查人： 检查组成员： 特此通知 年 月 日 附件3： 现场检查进场会谈记录 被检查公司 县小额贷款股份有限公司 主谈人 会谈地点 会议室 会谈时间 .08.24 检查组成员 、方浩 被检查单位主要负责人及职务 职务：总经理 其他人员 文雪松、周野、 李俞明 会谈内容记录 ：大家好！按照区金融办《关于开展2012年广西小额贷款公司现场检查的通知》要求，今天市金融办检查组到贵公司进行现场检查，目的是加强对小贷公司的监督管理，促进小额公司的持续健康发展。请公司配合检查。 ：欢迎市金融办检查组来到我公司，我公司成立于年11月，注册资金4000万元。公司各项开业手续齐全，截至2012年6月，共发放贷款82笔，累计7356.5万元，贷款余额3974.5万元，单笔贷款最高200万元，最低3万元。为缓解各类中小企业，个体工商户和三农融资难作出了一定贡献。我公司建立了完善的内控制度并严格执行，以保证公司的合规治理，严格按照《广西小贷公司管理办法》进行运营，加强对贷款发放的审查和风险的控制，以保证贷款发放的安全性、效益性和流动性。作为县第一家小贷公司，在经营过程中难免遇到一些问题，我公司将不断向同行学习，提高从业人员业务能力，进一步健全各项制度并贯彻落实到位，切实加强风险防范，服务我县经济发展。同时希望金融办对我公司的经营和发展多提意见和建议。 检查组代表签字 被检查单位 代表签字 记录人： 年 月 日 附件4： 现场检查调阅资料清单 被检查公司：县小额贷款股份有限公司 序号 调阅资料名称 数量 资料日期 调阅日期 调阅人签名 归还日期 收回人签名 1、 开业批复、经营许可证、营业执照等 5 年11月 2012.08.24 2012.08.25 2、 公司相关内控制度 5 年11月 2012.08.24 2012.08.25 3、 公司1-6月财务报表、会计凭证、 银行对账单 10 2012年1-6月 2012.08.24 2012.08.25 4、 公司贷