福州市商业银行商业汇票系统需求说明书v2.0（纸票）.docVIP

福州市商业银行商业汇票系统需求说明书 PAGE 2 / NUMPAGES 157 福州市商业银行商业汇票系统 SUBJECT 需求说明书 福州商行商业汇票项目组 2009年5月  文档修订页 版本号 修改日期 变更编号 编写 评审 修改内容 0.1 2009-05-06 初稿 0.2 2009-05-07 提交初审稿 2009-05-09 初审修改 2009-05-11 再审修改 增加回购式贴现赎回中我行客户为原贴入人业务流程、票据质押（银票与商票）业务处理流程，及其他部分功能修改。修改纸质商票贴现流程，与电子商票贴现基本类似。 2009-05-14 修改对电票与实票的商票贴现流程的描述。增加客户信息管理纳识人识别号字段。 2009-05-20 描述非信贷客户信息的维护; 确认客户信息一律从核心同步，如文档中有描述跟此约定不一致的地方，一律以此为准。 确定贴现利率采用年利率一种类; 2.0 2009-09-30 实票业务以及公共需求的修改  目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 文档修订页 2 目 录 3 1. 引言 8 1.1. 编写目的 8 1.2. 注释 8 1.3. 编写人员 8 2. 系统管理 9 2.1. 风险票据管理 9 2.2. 黑名单管理 9 2.3. 顺延方式设置 10 2.4. 营业税率维护 11 2.5. 成本利率维护 11 2.6. 节假日管理 11 2.7. 应收材料设置 11 2.8. 业务参数管理 12 2.9. 用户口令及在线控制 12 2.10. 机构变更 13 2.11. 补打印 13 2.11.1. 补打清单 13 2.11.2. 补打凭证 13 3. 审批流程 13 3.1. 审核路线设置 13 3.2. 业务审核 14 4. 机构、柜员及权限管理 15 4.1. 机构管理 15 4.2. 部门管理 16 4.3. 岗位管理 16 4.4. 权限管理 16 4.4.1. 机构权限 17 4.4.2. 岗位权限 17 4.5. 柜员管理 18 4.6. 客户经理管理 18 5. 授信（额度）管理 19 5.1. 对公额度管理 19 5.2. 同业额度管理 19 5.3. 授信产品维护 19 5.4. 授信规则维护 20 5.5. 授信分析 23 6. 客户管理 24 6.1. 对公及同业客户管理 24 6.2. 联行管理 24 6.3. 行别管理 24 6.4. 企业客户属性维护 25 7. 电子票据业务 25 7.1. 电子票据的开通及撤销 25 7.1.1. 我行网银客户电子票据业务的开通 25 7.1.2. 他行网银客户开办电子票据业务 28 7.1.3. 电子票据业务的撤销 28 7.2. 出票（含承兑） 30 7.2.1. 出票信息登记 31 7.2.2. 出票人提示承兑 34 7.2.3. 出票人提示收票 40 7.2.4. 电子票据撤回 44 7.3. 保证 47 7.3.1. 业务办理条件 47 7.3.2. 业务办理流程 48 7.3.3. 业务操作流程详细说明 51 7.4. 背书转让 54 7.4.1. 业务办理条件 54 7.4.2. 业务办理流程 54 7.4.3. 业务操作流程详细说明 55 7.5. 质押和质押解除 58 7.5.1. 总体说明 58 7.5.2. 我行为质权人 59 7.6. 银票贴现 66 7.6.1. 业务办理条件 67 7.6.2. 业务办理流程 68 7.6.3. 业务操作流程详细说明 71 7.7. 商票贴现 74 7.7.1. 业务办理条件 74 7.7.2. 业务办理流程 75 7.8. 回购式贴现赎回 76 7.8.1. 业务办理条件 76 7.8.2. 业务办理流程 77 7.8.3. 业务操作流程详细说明 80 7.9. 转贴现业务 81 7.9.1. 转贴现（我行为贴入人） 81 7.9.2. 转贴现（我行为贴出行） 83 7.9.3. 回购式转贴现赎回业务 87 7.9.4. 我行收到他行发起回购式转贴