信用证案例分析讲义.ppt

有效拒付问题 1、要有拒付的意思表示 UCP500 ART14（D）中表述为“…IT MUST GIVE NOTICE TO THAT EFFECT…”，即要求拒付通知中必须出现拒付的明确意思表示。 有效拒付问题 MALPRACTICE 拒付通知中仅列明不符点并说明单据已代为保管听候处理， 同时声称我行正联系申请人对不符点予以接受 。 （X） 有效拒付问题 相关判例： 判例Voest-Alpine Trading USA Corp. v. Bank of China Bombay Industries Inc. v. Bank of New York 有效拒付问题 “Examination of Documents, Waiver of Discrepancies and Notice under UCP 500（Document 470/952rev2）”中所描述的规范程序 有效拒付问题 对该原则的适用也不能走极端 判例PT Adaro Indonesia v. Rabobank2002-3 SLR 258; 2002 SLR LEXIS 80 [Singapore] 有效拒付问题 MALPRACTICE 拒付通知中仅列明不符点并说明单据已代为保管听候处理，没有用明确的文字（比如“REFUSE THE DOCUMENTS”或“DOCUMENTS NOT ACCEPTABLE”等）来表明单据被拒付 。（X） 有效拒付问题 UCP修订稿中已明确规定： “The notice must state that the bank is refusing to honour or negotiate……” ICC意见R427 有效拒付问题 2、一次全部列出不符点， 不符点必须明确 一次性提出。 不符点要明确具体，能够辨认。 有效拒付问题 相关判例： ★Toyota Tsusho Corp. v. Comerica Bank（929 F. Supp. 1065 (E.D. Mich. 1996)） ★ Hamilton Bank, N.A. v. Kookmin Bank（98 Civ. 2162 (LAK), 1999 U.S. Dist. LEXIS 6073 (S.D.N.Y. 28 April 1999) [U.S.A.]） ★ DOCDEX 案例 有效拒付问题 要求不符点明确也不能走极端 W.L. Hamilton Engg, P.C. v. Bank Umum Servitia (PT) Creaciones Con Idea v. MashreqBank PSC 拒付通知中的不符点只要在标准国际信用证实务中能被辨认即可。 有效拒付问题 一个问题： 信用证过效期需不需要作为不符点被列明？ UCC SECTION 5-108（D） ISP98 SUBRULE 5.03 Todi Exports v. Amrav Sportswear Inc. No. 95 Civ. 6701 (BSJ), 1997 U.S. Dist. LEXIS 1425 (S.D.N.Y. 1997) ） ICC意见R331 有效拒付问题 3、表明单据已代为保管听候处理，或已退给交单人 不是仅仅出现了“表明单据已代为保管听候处理”这样的类似文字就符合了UCP500第十四条（D）（II）款的要求，而是还要能从整个拒付通知中表达出这样的意思，否则，仍不能构成有效拒付。 有效拒付问题 MALPRACTICE 拒付通知中明确拒付，列明不符点并说明单据已代为保管听候处理， 同时声称： “Should the disc being accepted by the Applicant, we shall release the docs to them without further notice to you unless yr instructions to the contrary received prior to our payment. ” (X) 有效拒付问题 相关判例: Credit Industriel et Commercial v. China Merchants Bank[2002] EWHC 973 (Q.B. Comm. 2002) [England] 有效拒付问题 实务中的权宜之计： 在信用证中加列上述类似条款。 UCP修订稿对此问题作出了新规定。 有效拒付问题 值得注意： ISP98中却有着截然不同的规定。 有效拒付问题 合理的拒付时间 UCP290、U