浅谈银行合规文化建设.pdfVIP

浅谈北京农村商业银行合规文化建设 为认真贯彻落实银监会合规风险管理要求和总行合规文行建设工作 部署，提高合规意识和合规风险管理水平， 根据北京农村商业银行推 出以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文 化建设，确保农商行平安，支行、部门平安，员工、家人平安，上上 下下、里里外外都平安，我们努力提高合规风险管理水平，力争为北 京农商行又好又快发展奠定坚实基础。 我是加入到北京农村商业银行这个大集体中的新成员， 通过入行 几个月的工作我深深体会到农商行进行合规文化建设的必要性和紧 迫性，这里我结合实际工作谈谈自己的看法： 一、开展合规文化的意义 1、是信用社体制向现代化商业银行转变的需要 我们北京农村商业银行是刚刚转制的商业银行，从银行内部管 理、经营理念、 管理手段等多方面还不尽完善，由原来的信用社转制 成商业银行后并不代表我们现有的管理制度、 经营方式、 员工素质都 符合现代商业银行的标准， 过去信用社时期规章制度不健全、 员工合 规意识淡薄等现象并未随着我们转制成商业银行而消失， 正如金维虹 行长在合规文化动员大会讲话中指出的一样： 在过去信用社时期， 规 章制度不够健全， 员工的合规意识较为淡漠， 违规违法现象时有发生， 因此，作为在中国金融体系中处于最低端的信用社的基础上改制而来 的商业银行， 北京农商行合规基础比较薄弱， 违规违法造成的损失也 非常巨大。加之银行是高风险行业，所以建设合规文化，不仅是北京 农商行积极响应银监会号召、 贯彻落实监管政策的具体体现， 更是北 京农商行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要 性。 2 、是北京农村商业银行可持续发展的需要 加强合规文化建设， 是北京农村商业银行可持续发展的需要。 北 京农村商业银行是一个刚转制的新兴银行， 它将不断发展壮大， 要实 现长期的可持续发展， 合规文化建设就必不可少。 因为加强合规文化 的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实 现企业效益的最大化。 合规文化是企业文化的重要部分， 是商业银行 特有的文化，要站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合 规文化和企业文化统一起来， 将其作为企业文化建设的一个重要组成 部分、一项重要工作来抓， 努力让合规合法成为员工的自觉行为和习 惯；合规文化建设和法制建设是北京农商行长治久安的基础， 合规产 生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表 现形式，要努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础， 增强北京农商行发展后劲。 二、合规文化现状及难点 （一）“人治”文化的劣根性现象依然存在 倡导合规文化通俗的讲就是倡导“法治文化”摒弃“人治文化” ， 倡导用制度、 规章、流程管理银行的各项业务工作， 摒弃领导是权威、 是榜样、是家长的 “官本位”现象。主要表现为： 做事以领导为中心， 工作以领导满意作为标准， 以当官为工作的目标， 以职务能否晋升为 工作是否得到认可的唯一标准，形成人为造假、做政绩、要数字、捞 政治资本为正常的情理之事。 认为官大官小是个人能力、 综合素质的 体