金融理财师培训——CFP制度.docxVIP

本讲学习目标掌握金融理财 本讲学习目标 掌握金融理财定义、作用 了解CFP的发展沿革 掌握CFP制度的各项要求 授课大纲 一.四E认证体系 二.职业道德七原则 三.执业标准六步骤 一.四E认证体系 EDUCATION：教育 EXAMINATION：考试 3.EXPERIENCE：工作经验 4.ETHICS ：职业道德 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 2005-12-22  声明 本讲义版权属中国金融教育基金 会金融理财标准委会所有,受法律 保护。  CFP制度  2004年美国CFP组织 对高收入人群的问券调查： 认为理财师必须通过认证考试者占85％ 认为理财师必须遵守职业道德者占95％ 认为理财师最重要的守则是职业道德准 则者占97％ 客户对理财师的职业资格 及职业道德准则最为关注   1 CFP的制度文件两个标准－《金融 CFP的制度文件 两个标准 －《金融理财师职业道德准则》 －《金融理财师执业操作准则》 三个办法 －《金融理财师资格认证办法》 －《金融理财师继续教育管理办法》 －《金融理财师纪律处分办法》 1.教育-Education 资格认证的第一步 培训机构:目前集中,下一步授权 教育时数:240小时 继续教育要求 CFP的素质要求 知识全面 －多因素、涉及面广、多领域 －积累＋持续教育 善于沟通 －直接面对客户、信息传递要求及时准确 注重信誉 －AFP/CFP最重要的资产 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 取值范围[1 – 4] 影响金融理财师成功的因素 2005-12-22 影响金融理财师成功的因素 (1)人际沟通能力 3.68 (2)是否拥有CFP 资格证书 3.43 (3) 客户资源 3.35 (4) 继续教育 3.34 (5)教育背景 3.26 (6)专业化程度 2.81   课程内容 国际组织 101个知识点 金融理财原理 13% 风险与保险规划 10% 员工福利规划 8% 投资规划 19% 税务规划 17% 退休规划 18% 遗产规划 15%  中国 金融理财原理 投资规划 风险管理与保险规划 员工福利与退休计划 投资规划 个人税务与遗产规划  中国的教育体系 AFP 金融理财原理 108小时 其中18个小时综合案例 CFP 高级金融理财培训 132小时 4门专业课 42小时综合案例      2 教学内容构成 教学大纲教学课件（PPT讲义 教学内容构成 教学大纲 教学课件（PPT讲义） 教材和参考书 案例和习题 网上答疑 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 制度道德 执业标准 基础知识 综合理财 (42课时) 投资规划 （24课时) 保险规划 (12课时) (6课时) 《金融理财原理》，108课时 (6课时) 综合 案例 (18 课时) 2005-12-22 AFP教育课程主要内容   福利退休 税务遗产 CFP教学和考试大纲－132课时 高级投资规划 （30课时） 高级风险管理与保险规划 （24课时） 高级税务与遗产筹划 （18课时） 高级员工福利与退休规划 （12课时） 综合理财规划案例示范与讨论 （48课时） – 以投资规划为主体的案例讨论（6课时） – 以保险规划为主体的案例讨论（6课时） – 以员工福利与退休规划为主体的案例讨论（6课时） – 以税务与遗产规划为主体的案例讨论（6课时） – 全方位综合理财案例讨论（24课时）  《金融理财师继续教育管理办法》 制定目的 －不断提高金融理财师的专业水平 继续教育 －金融理财师为维持和提高专业水平， 在规定期限内所必须完成的教育项目， 以保持资格认证的有效性。      《金融理财师继续教育管理办法》 继续教育内容 －标准委员会组织的会议、论坛 －标准委员会授权的教育机构提供的相关培训 －符合标准委员会要求的自学项目 －金融理财师发表的相关文章、著作（经标准 委员会认定） －标准委员会认定的其他形式  《金融理财师继续教育管理办法》 时间要求 －AFP:20小时；CFP：30小时 －折算标准 继续教育报告      3 金融理财师培训金融理财师培训金 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 金融理财师培训 中国规定:经济学博士 2005-12-22 2.考试-Examination 要求：知识技能并重 利用不同领域知识综合解决问题 知识、理 解和运用能力、分析和综合能力、评估能力 科目：AFP为《金融理财原理》 范围：以FPSCC每年公布的考试大纲为准 题型: 客