银行总行营业部七月份经营分析报告.doc

PAGE 1 银行总行营业部七月份经营分析报告 一、基本情况 项 目 6月30日余额 2010年余额 比年底净增 比上月增减 ⅩⅩ年任务 完成% 各项存款 260，760 254，725 6，035 —22，304 58，018 11.87 其中：对公活期 48，171 55，235 —7，064 —20，231 对公定期 15，116 14，750 366 4，304 个人活期 69，436 70，978 —1，542 —1，557 个人定期 128，037 113，762 14，275 —4，820 存款日均 272，636 235，432 37，214 —35 42，712 87.13 （一）存款业务：截至7月底，各项存款余额 260,760万元，比年初增加6,035万元，增幅2.3%，完成全年存款计划的11.87%；比上月下降22，304万元，其中对公存款余额63,287万元，占各项存款总额的24.27%，比上月下降15，927万元；个人存款余额197,473万元，占总存款总额的75.73%, 比上月下降6,377万元,；各项存款日均余额272，636万元,比上年增加37，214万元，与上月日均相比下降4.6个百分点，完成全年计划的87.13%。 （二）贷款业务：截至7月底贷款余额13，412万元，比上年底增加贷款投放4,852万元，比上月增加投放896万元，完成全年计划投放的95.13%， 其中质押贷款余额1,768万元，占贷款总额的1.31%，抵押贷款余额5,181万元，占贷款总额的38.6%；按揭贷款余额75,043万元；占贷款总额的55.94%.;保证贷款余额550万元，占贷款总额的4.1%。本月已发放贷款19笔，金额11,067万元，本月收回贷款212.3万元，贷款两率100%。 项 目 全年计划 本月投放 本月收回 本月余额 完成% 一、各项贷款 9000 1106.7 212.63 13，412 85.2 其中：1、抵押贷款 323 35 5181 2、质押贷款 63 9 176.8 3、按揭贷款款 270.7 168.63 7504.29 4、保证 450 550 二、经营顾问费 3.68 35.17 三、财产保险 2.56 5.10 （三）中间业务：截至7月底，中间业务收入1,685万元，完成全年任务的48.02%；其中本月保险收入20.47万元，结算手续费收入1,117万元；经营顾问收入35.23万元；代理保险营销7,204万元，完成全年保险营销计划62.1%。百福卡开卡10，837张，完成全年发卡数的57.64%，自助转账终端装机28部,完成计划的22.22%。卡内新增存款6,584万元，完成计划的69.67%。企业及个人网上银行存款163万元，分别完成全年计划的28.95%和84.94%。 （四）利息收入：到7月底，利息收入333.9万元，完成全年利息收入计划的39.28%。 项 目 全年计划 七月底数据 比上月增减增减增减完成 完成全年%计划% 一、利息收入 850 333.9 39.28 二、中间业务收入 351万元 168.54 48.02 其中：代理保险手续费收入 20.47 .结算收续费收入 111.72 经营顾问收入 35.23 三、 人寿保险营销计划 1160 720.36 62.1 四、百福卡 18800（张） 10，837 57.64 五、转账终端 126（部） 28 22.22 六、卡内新增存款 9，450 6，584 69.67 七、企业网上银行存款 9.00 22 28.96 八、个人网上银行存款 166 141 84.94 二、经营情况分析 （一）各项存款：本月存款时点与上月下降22,304万元，其中本月对公存款与上月上比下降15,927万元；个人结算户存款与上月相比下降6,377万元。本月存款滑坡如此严重一方面是上月冲时点，出现泡沫存款；二是对公存款不稳定。如营业厅与上月下降1.8亿，主要是市财政土地押金，城市、农村、大病求助等账户本月出账3千多万元，内部账户7，784万元；三是部分分理处营销积极性下降，认为反正按季考核，季末过了可以松懈一下；四是缺乏科学的考核机制，员工仍然抱有吃“大祸饭”思想，上述存的问题是影响本月存款上升的主要原因。当然，除此之外对本月存款我部依然加大了考核力度，一是及时召开网点负责人会议，分析在营销存款中可能出现的难点，研究对策，制定措施；二是认真落实总行紧急会议精神，并下达了本月新增时点的硬性指标，并明确本月底存款时点低于6月20日余额的网点按总行规定扣发二季底绩效工资，由于措施到位，积极行动，各分理