固有资金贷款操作流程.docVIP

固有资金贷款操作流程 第一条 借款人提出借款申请、提交相关基础资料 借款人向投资运营部提交借款申请书，说明借款金额、期限、用途、还款来源、还款方式、担保措施等情况，并提供借款人、担保人基础资料。 第二条 尽职调查 投资运营部负责组织开展贷款尽职调查，重大项目可以跨部门组成调查团队。贷款尽职调查原则上由两名（含）以上人员进行。 投资运营经理负责撰写《贷款尽职调查报告》，投资运营经理、投资运营部负责人在《贷款尽职调查报告》上签字。 第三条 贷款审查、审批 （一）贷款审查 投资运营部投资运营经理将贷款尽职调查报告、贷款合同提交给合规与风险控制部，由上述部门对贷款文件进行审查。 投资运营部投资运营经理根据审查意见修改信贷款文件。 （二）自主投资决策委员会审批 贷款审查通过后，投资运营部投资运营经理填制《自主投资决策委员会审批申请表》，连同贷款尽职调查报告及贷款文件提交给自主投资决策委员会秘书，自主投资决策委员会办公室秘书对提供资料的完整性进行审核，审核无误，经主任委员批准后，将上述材料送达各自主投资决策委员会委员。自主投资决策委员会召开会议，对固有资金贷款业务进行审批，决定贷款金额、期限、利率等事项。自主投资决策委员会秘书负责制作《自主投资决策委员会项目审批表》，经各委员会签后，将《自主投资决策委员会项目审批表》复印件送投资运营经理。 自主投资决策委员会审批未通过的项目，应将借款人的