客户档案的管理制度.docVIP

客户档案管理制度 为了规范部门客户档案管理工作，加强对客户档案的科学管理，有效地保护和利用档案，结合本部门实际情况，特制定本制度。(红色为待定事项) 客户档案的内容 客户档案的原始资料 在对客户档案资料进行保管分析的过程中，各类原始资料的保管和整理是最基本的工作。在交易过程中逐渐形成的客户档案原始资料是非常多的，为了避免今后的经济纠纷，这些书面的原始档案资料应该被完好的保存起来，切实防范公司与客户经济往来中发生的合同风险、法律风险和信用风险。 客户档案原始资料是客户档案的基础内容，常见的客户档案原始资料主要有： 交易过程中的合同、谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件； 客户营业执照的副本复印件； 客户履约能力证明资料复印件； 客户的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件； 客户担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件； 双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料； 签证、公证等文书材料； 合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议； 标的的验收记录； 交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。 客户资信调查报告 客户资信调查报告是客户档案的核心内容，它是对客户档案原始资料进行整理和分析基础上形成的综合反映客户资信情况的档案材料。从资信调查报告的形成过程和主要用途来看，它是由企业资信调查人员撰写的一种反映客户信