保险机构培训课件《保险业反洗钱工作管理办法》.pptVIP

案例—重庆晏某受贿、付某洗钱案 2008年8月1日，重庆市第二中级人民法院对重庆市巫山县交通局原局长晏某受贿、其妻付某洗钱一案公开宣判，认定被告人晏某犯受贿罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；认定付某犯洗钱罪，判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金50万元。此案是我国首例腐败洗钱案，也是人民银行反洗钱部门和公安机关经侦部门大力配合国家反腐败工作的典型案例。 2008年1月18日，人民银行重庆营管部反洗钱处在与市公安局经侦总队情报会商时获悉，1月14日，重庆市公安局南岸分局110突然接到某小区物业公司报案，说是小区内的一个住户发现楼上漏水，可是楼上住户一直没有人住，物业需要请求警方协助，好进门修理解决漏水的问题。派出所的民警很快就来到现场，跟物业公司的人员一起进入房间，把漏水的水管做了处理。正准备离开的时候，突然发现卫生间里堆放着7个矿泉水的包装箱。为防止漏水浸到包装箱，警方准备把这些箱子挪到其他房间，却无意中发现里面竟然全部都是整箱的人民币现金。经公安机关组织清点，共有现金936万元。 经进一步侦查表明，该套房屋为付某以其弟弟名义购买，公安机关还在付某以雷某名义购买的重庆鲁能星城小区住房等处发现人民币现金256万元、美元3万余元、古董文物一批。这些巨额现金均是付某藏匿的其丈夫晏某(重庆市巫山县交通局原局长)受贿所得。同时，付某还将晏某受贿所得部分款存入以其本人名义开立的银行账户，以其本人和朋友雷某名义购买理财产品、股票基金和保险，以本人及他人名义在重庆城区购买房产。 【洗钱的主要手法】　　经人民银行重庆营业部管理部调查，付某主要采用了如下方法清洗其丈夫晏某的受贿所得：　　(一)以他人名义购置房产。付某在重庆城区购置7处房产，价值人民币745万元，其中有6处是以其弟弟、朋友雷某、冯某等人的名义购买。　　(二)以他人名义购买理财产品。2007年7月，付某使用雷某在交通银行重庆分行的一个账户，购买3年期QDII代客境外理财产品30万元，相关凭证均由付某保管控制。 (三)购买股票基金和保险。2007年8月至10月，付某在交通银行重庆分行分3次分别购买施罗德蓝筹股票基金等共计6万元。2007年6月，又以趸缴方式在泰康人寿保险公司投保泰康人寿千里马B款490份，金额49万元。(四)将资金分散存入多家银行的账户。付某在工商银行??（601398?股吧,行情,资讯,主力买卖）重庆市分行的账户内存入人民币资金70万元，在重庆银行的账户内存入人民币资金41万元，在交通银行重庆分行的账户内存入人民币15.7万元。 (五)将资金存入本人控制的他人银行账户。付某多次找雷某借用银行账户，在雷某的民生银行重庆分行的两张银行卡中各存入人民币现金30万元。另外，付某还控制并使用张某在农业银行重庆市分行的1张银行卡，将人民币现金10多万元存入该卡，在购买房屋时将该卡资金全部取出。 　(六)现金运作逃避反洗钱监测。一是以现金购房。付某在2007年元旦购买重庆鲁能星城八街区商铺时，一次性支付给开发商现金270多万元，用3个矿泉水纸箱装载并请保安帮忙搬运。?二是藏匿现金。付某将其经手的人民币现金1192万元、美元3.15万元藏匿在以其弟名义购买的融侨半岛小区房屋和雷某名义购买的鲁能星城小区房内。 保监会稽查局将于10月、11月举办两期反洗钱培训班， 就《管理办法》的有关内容，向各保险机构从事反洗 钱工作有关人员和各保监局有关监管干部进行业务培 训 各保监局将开展辖内反洗钱培训宣传，指导辖内 市场主体认真学习贯彻《管理办法》 各公司于年底前完成针对《管理办法》的专项 培训 下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 一、开展培训宣传，指导全行业学习贯彻《管理办法》 明年上半年前，完成反洗钱内控制度修订工作 明年一季度前，设置完成反洗钱机构或岗位，并明确职责 明年年底前，开发完成并上线运行反洗钱信息系统或在已 有系统中嵌入反洗钱控制模块 明年一季度前，清理代理协议并补充完善反洗钱条款内容 编制明年审计计划时，明确反洗钱审计的内容 二、强化组织领导、开展自查整改 下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 三、加大监督检查，督促贯彻落实 保监会稽查局将于明年开展《管理办法》执行情 况检查，包括公司自查和监管机构抽查 保监会稽查局、各保监局在今后的综合性检查中， 将加大反洗钱检查力度 下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 四、出台配套制度，不断完善反洗钱制度体系 出台反洗钱信息报送制度 编写稽查审计指引反洗钱手册 对执行过程中反映集中的问题，出台配套解释文件 下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 主 要 内 容 一、《保险业反洗钱工作管理办法》的主要内容 二、下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 三、我司反洗钱内控制度介绍 四、反洗钱内审情况