保险公司综合柜员保全培训.ppt

综合柜员保全培训　　　　 　　　　　　　　;课前调查;课程结构;第一章　保全基础;保全基本概念——解读保单;保全基本概念——解读条款;一般作业规则——整体流程;一般作业规则——常见保全项目;一般作业规则---初审受理基本要求;一般作业规则——申请资格人;一般作业规则——申请资料;一般作业规则——申请方式;一般作业规则——注意事项;保全基础内容回顾;第二章　保全实务;保全复杂项目;保全复杂项目——投保人变更;保全复杂项目——保单迁移;保全复杂项目——保单迁移;保单迁移受理时间 处于犹豫期的保单不得办理保单迁移； 进入宽限期尚未交费的保单不得办理保单迁移； 保单不处于失效、保全变更中、理赔中（立案尚未结案）的状态； 保单不处于银行划款期间； 保单不处于贷款未清偿或自垫未清偿状态。 迁移时点与续期达成之间的关系 应收抽档已完成，但只要尚未进入宽限期即可受理保单迁移，此时受理保单迁移，系统将自动修改保单的收费机构为迁入地，到交费对应日客户可以在迁入地正常缴纳续期保费。 应收抽档已完成进行保单迁移，若迁移后迁入地未能及时进行孤儿单分配，实收后则会将该期保费记入原迁出地保单服务人员的实收。因此，迁移后应及时进行分配。;保全复杂项目——主险职业类别变更;保全复杂项目——保单挂失、解挂与补发;保全复杂项目——保单贷款;保全复杂