反洗钱法试题.doc

反洗钱知识考试 姓名?：?? 得分：?? 一、填空（15题，每题4分，共计60分）1.洗钱，通常是指隐瞒或掩盖 收益的真实来源和性质，使其在形式上 的行为。 2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪名。七类犯罪是指 、 、 、 、 、 、 。3.不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为，都要通过 来隐瞒其犯罪收入的真实来源，来保证非法获得的利益不被追缴和没收。4.反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为 、 和 。其中 制度对于反洗钱具有重要的作用，是反洗钱工作的核心内容。5.2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全国人民代表大会第二十四次会议通过，自 起实施。 6. 有权代表我国政府开展反洗钱国际合作。7.反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，简称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于 年 月，秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的 。截至2007年9月底，该组织已拥有34个正式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员。我国于 年 月正式加入该组织，成为正式成员国。8.中国人民银行反洗钱监管的方式有 、 、 。9.反洗钱行政调查的内容包括：被调查对象的基本情况；可疑交易活动是否属实；可疑交易活动发生的 、 、 和 ；被调查对象的关联交易情况；其他与可疑交易有关的事实。10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令 或者吊销其 ；对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其 、禁止其从事有关 行业工作 。????????????????? 11. 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。12.对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 、 、 或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。13.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 罚款；致使洗钱后果发生的，处 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 罚款。14. 负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。15.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。二、多选题(10题，每题2分，共20分) 1．金融机构反洗钱工作的法律依