反洗钱考试试题考前准备.docVIP

第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 7 页 一、1、反洗钱定义（反洗钱法）： ?第二条　本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 2、金融机构的主要反洗钱义务是什么？ 建立健全反洗钱内控制度，设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作； 客户身份识别（包括客户身份的持续识别和重新识别），客户身份和交易记录保存； 大额交易及可疑交易的及时上报； 反洗钱培训和宣传 3、反洗钱协查义务： 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 4、反洗钱法律责任（3个层次）： （1）金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： （一）