基金从业资格测验《法律法规职业道德与业务规范》练习及答案毙考题.docVIP

基金从业资格测验《法律法规职业道德与业务规范》练习及答案毙考题 ———————————————————————————————— 作者： ———————————————————————————————— 日期： 基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》练习及答案 1.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列( )条件。 A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录 C.对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5000万元人民币 D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数 2.下列属于基金托管人职责的是( )。 I.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 Ⅱ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 Ⅳ.编制中期和年度基金报告 A.Ⅱ、Ⅲ B.B.I、Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 3.存在以下( )情形的，不得成为基金管理公司实际控制人。 A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾10年 B.净资产低于实收资本的100%，或者或有负债达到净资产的50% C.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50% D.能清偿到期债务 4.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人。 A.1 B.3 C.6 D.12 5.当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以( )利益优先。 A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构 6.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。 A.1 B.3 C.5 D.10 7.基金财产应当用于下列( )投资或活动。 A.承销证券 B.未上市交易的股票 C.向基金管理人、基金托管人出资 D.上市交易的股票、债券 8.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。 A.5% B.10% C.15% D.20% 9.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的( )个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。 A.1 B.3 C.4 D.6 10.下列不属于道德特征的是( )。 A.差异性 B.继承性 C.规范性 D.具体性 11.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的( )特征。 A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性 12.以下属于欺诈客户的是( )。 A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 13.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括( )。 A.持证上岗 B.恪尽职守 C.持续学习 D.审慎开展执业活动 14.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 A.内幕消息 B.保守秘密 C.商业秘密 D.客户资料 15.( )是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。 A.基金职业道德教育 B.对基金从业人员的在岗培训 C.组织基金从业人员继续教育 D.基金业协会的自律管理 16.( )是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 A.基金的募集 B.基金的发售 C.基金的申购 D.基金的认购 17.投资人认购开放式基金，一般通过基金( )或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。 A.申请人 B.管理人 C.托管人 D.持有人 18.QDII基金份额的认购程序不包括( )。 A.开户 B.认购 C.确认 D.申请 19.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 20.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过( )。 A.10% B.5% C.3% D. 1% 参考答案： 1.【答案】D 【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：(1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。(2)注册资