基金定投基础篇.ppt

2008.06.10 Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner 基金定投基础篇 目录 为什么要投资理财？ CPI走势 投资者几大困惑 基金的三方关系 公募基金通俗解释 假设您有一笔钱想投资债券、股票等这类证券进行增值，但自己又一无精力二无专业知识，但是呢钱也不算多，就想到与其他10个人合伙出资，雇一个投资高手，操作大家合出的资产进行投资增值。但这里面，如果10多个投资人都与投资高手随时交涉，那事还不乱套，于是就推举其中一个最懂行的牵头办这事，有关风险的事向高手随时提醒着点，定期向大伙公布投资盈亏情况等等，不可白忙，提成中的钱也有他的劳务费。上面这些事就叫合伙投资。 开放式和封闭式 开放式基金分类 什么是基金定投 定期定额投资基金是基金申购业务的一种方式，投资者可通过基金的销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于约定扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购。 幸福生活需要经济支持 不同阶段都需要理财 * 2009.07 * * 2008.06.10 Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner 什么是公募基金？ 什么是基金定投？ 为什么一定要投？ 通胀是 魔鬼… 工作繁忙、没有时间 信息匮乏、不够专业 资金量小、操作困难 投资者 托管人 管理人 投资组合：利益共享，风险共担 两个价格：市价与净值 只有一个价格：基金净值 价格 固定规模 （传统） 不低于2亿份 发行数量 证券公司 银行、券商、基金公司 交易渠道 封闭式基金 开放式基金 类型 晨星：仓位划分 银河：合同划分 股票型基金 积极配置型基金 普通债券基金 保守配置型基金 短债基金 货币市场基金 保本基金 股票基金 混合基金 债券基金 货币基金 股票型基金 指数型基金 偏股型基金 灵活配置型基金 股债平衡型基金 偏债型基金 保本型基金 特殊策略混合型基金 标准股票型基金 普通股票型基金 标准指数型基金 增强指数型基金 标准债券型基金 普通债券型基金 长期 中短 一级 二级 A级 B级 富爸爸定投之 基本法则 1 分批投资 分散风险 长期投资 复利收益 自动投资 省时省心 　　 　　 你会买在哪里？ 上证综指2006-2009年走势 数据来源：wind，华安基金 分批投资 分散风险 6124点 1664点 ■指数从6000点到3000点，单笔投资22000元购 入某指数基金，报酬率为-50%； ■富爸爸定期定额每月投入1000元，投资华安中国 A股指数基金，回报率24.53%。 一次投入 2.2万元 每月投入 1000元 每月投入 1000元 每月投入 1000元 每月投入 1000元 2007/10/10 2009/7/10 收益率 -50% 收益率 24.53% 3000点 3000点 07-09实例：跨越大牛熊 定投仍收获！ 投资期间22个月 定期定额投入2.2万元 ■ 富爸爸定期定额分批买入，任市场行情波动，都会定期买入固定金额的基金: 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多。逢低加码，逢高减码，长期累积下来，成本及风险都摊低! 分批投资 分散风险 ■ 如前述实例所证，即使面对07-09年的极端波动，定期定额也能有收获！ ■ 股市波动难以预测，如果买不对时点，短期心理压力可能较大 你可以买在哪里？ 富爸爸定期定额！ 绝望 观望 保守 开始相信 逢低买进 全面乐观奋力买进 买进摊薄成本 不相信会跌 期待反弹解套 开始失望悲观 真的绝望 一个从绝望到还是绝望的投资者心路 富爸爸定投之 基本法则 1 分批投资 分散风险 长期投资 复利收益 每月投资 省时省心 　　 　　 你能坚持投资多久？ 02-09实例：跨越多轮景气循环 定投获利多！ 同期定投华安中国A股基金收益 长期投资 复利收益 上证综指7年走势 2002/11/10-2009/12/31 6124点 1504点 1664点 3277点 数据来源：wind，华安基金 ■从2002年11月华安中国A股指数基金成立开始， 定期定额每月10日投入1000元，至2009年末： 总投入=86000元 期末总资产=210287元 总回报率=144.52 %！年化回报率=13.29% ！ 上证综指（右轴，黄色） 基金市值（左轴，红色） 期末总资产 21万！ 定投总投入=8万6千元 长期投资 复利收益 …长期里，通胀对财富的侵蚀很惊人