2018年银行从业资格《个人理财》考点汇编：个人理财相关定义.docxVIP

　　个人理财过程大致可分为五个步骤　　1评估理财环境和个人条件。　　2制定个人理财目标。　　3制定个人理财规划。　　4执行个人理财规划。　　5监控执行进度和再评估。　　考点2银行个人理财业务概念　　根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。　　国内不允许商业银行从事证券和信托的业务只能是代理，不能是自营。　　银行个人理财业务相关主体　　1个人客户。　　个人理财的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。　　2商业银行。　　个人理财的供给方，也是个人理财业务的提供商之一。　　3非银行金融机构。　　除了银行之外，可以提供个人理财业务的还有证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他非银行金融机构。　　4监管机构。　　个人理财业务相关监管机构包括中国银监会、证监会、保监会、外汇局等。　　银行个人理财业务相关市场货币市场、资本市场、外汇市场、房地产市场、保险市场、黄金市场、理财产品市场等。　　考点3银行个人理财业务分类　　从不同的角度，对理财业务有不同的分类，广义的银行个人理财业务还包括在个人储蓄、贷款、银行卡等各种金融工具的综合运用基础上提供的理财服务，其范围较宽。　　根据个人理财业务实际工作需要，本书所探讨的商业银行个人理财业务，不包括部分商业银