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如何帮客户做好资产配置 风险趋避者 股票 股票型基金 房地产,外币存款 债券型基金 定存.定期存款.可转让 定存单.票债券.保险 投资性格分析问卷 投资性格解说 财富管理规划流程 列出梦想 财务目标金钱化 投资工具报酬率预估 距梦想实施几年 每月储蓄金额 有余：投资 不足：缩小梦想、延长实施时间、减少支出、增加收入 * 经济学：『收入＝支出＋储蓄』 富人是：『收入－储蓄＝支出』 穷人是：『收入－支出＝储蓄』 理财金三角 风险规划 理财投资 生活支出 10% 30% 60% 保障 医疗 投机收入 投资收入 确定性收入 何谓『资产配置』？ 依据不同的年龄与投资性格，选择不同的投资工具，在可控制风险降至最小之下，以创造最大的投资利润，并保持投资获利战果。 投资的选择 ◆银行存款 ◆房地产投资 ◆外币 ◆基金、股票、期货 ◆债券 ◆人寿保险 投資風險 1 2 3 资产配置类型 期货 股票 互助会 房地产 债券、基金、外汇 定存 保险 风险中立者 长期平均获利多少？ 投资风险 期货 股票 互助会 房地产 债券、基金、外汇 定存 保险 风险爱好者 投资风险 投资高风险标的物的人，获利者几稀？ 期货 股票 互助会 房地产 债券、基金、外汇 定存 保险 投资风险 科学的方法 60岁以上 5分 45-59岁 10分 30-44岁 15分 30岁以下 20分 年龄 3年以上 5分 1-