保险与理财--山东分公司.ppt

课程导航 你记得最难忘的品牌吗 第一块广告牌打到海外 “999三九药业”第一个宝马中国代表处 1994年在北京设立第一家连锁洋快餐 1987年11月12日 肯德基设立餐厅第一场时装秀 1979年皮尔·卡丹在北京民族文化宫表演 北京大学光华管理学院姚院长: 目前哪些投资理财渠道备受追捧？ 新时期理财的变化 储蓄 如何在有限的利息条件下，实现存款的最大收益呢？ 基金 1、定期变额投资是一种很好的办法 2、一定要坚持分散投资 3、选择有品牌的基金管理公司 4、慎重投资单支规模过大的基金 5、一定要坚持长期投资和波段组合相结合 黄金 1、黄金是国家战略储备 也应成为家庭的“战略储备” 2、黄金具有避险功能，价格长期向上； 3、对黄金的需求越来越大； 4、短期价格下降提供了重要的投资机会； 5、近期黄金价格持续走高，须谨慎投资 房地产 评估自己的购房能力 1、计算首付能力 2、计算月供能力 3、计算养房能力 理财之旅“出行指南” 理财之旅“出行指南”第一条： 我们几乎从来没有这样的经历：在没有选择旅行目的地的情况下就买票登机。 但在投资理财的旅途中，我们却常在理财目的地不明确的情况下，人云亦云的选择了“理财工具”上路，最后发现没有到达我们的预期目标。 理财目标？ 养老问题 安享晚年谈何容易？ 夫妇两人60岁退休，健康生存至80岁，每天伙食费20元/人，需要多少糊口钱？ 医疗问题 教育问题 近10年来，我国城镇居民家庭的教育支出以平均每年29.3％的速度增长，快于家庭收入的增长，也快于国内生产总值的增长。 理财之旅“出行指南”第二条： 在现实生活中我们非常明白，去不同的目的地要选择不同的交通工具。 在选择投资工具时，我们却常常犯下民航客机和航天飞机不分的错误。交通工具有着不同的功能，投资工具也同样具有不同的特性。 理财之旅“出行指南” 第三条： 请理性对待“天气变化” 理财之旅“出行指南”第四条： 请遵守飞行规则，安全 安全带、氧气罩等都如同保险理财产品，是一切理财的底线，是人生的底线，也是你必须解决的问题。 假如过得是风险，资产清算、债务、疾病、意外，那时，我们无暇顾及窗外美丽的风景。 金融危机 危机似龙卷风 1929—1933的金融危机：生产力过剩，工厂生产了很多产品卖不出去，又不能无偿的送给穷人。 2008--？的金融危机是虚拟经济导致了全面的危机。 家和万事兴 理财就像建房 楼可以建多高 关键是看地基有 多稳固 理财好与不好 关键是看财产是 否安全 巴菲特理论之保本理论 无数的投资成功案例和实证的统计数据都表明，长期投资是应对市场动荡的最好办法。“短线是草，中线是银，长线是金。”长期投资能熨平时常的短期波动，帮助我们战胜“恶劣天气”，成功抵达投资理财的目的地，尤其是选择了基金、理财保险等更适合中长期投资的工具。 资产保全 重庆万县市家电城老板袁海夫妇，28岁，1998年1月18日凌晨2时许，进货途中车祸身亡。袁海夫妇生前购买的保险金额105.3万元，受益人是儿子，债权人要求法院冻结保险金。 法院无权冻结保险金，保险公司依法向袁宝宝陆续支付105.3万元的保险金。 赵本山千万期缴保险规划 演艺名人赵本山投保年缴保费150万，十年累计1500万 人生必备的六张保单： 丘吉尔： 如果我办的到，我一定把寿险这个字写在家家户户的门上，以及每一位公务人员的手册上，因为我深信，通过寿险，每一个家庭只要付出微不足道的代价，就可避免遭受万劫不复的灾难。 保险，是理财规划最重要的基础 ——“亚洲财务规划之父”黄中孝 理财规划改变人的一生 请选择与目标相符的交通工具 股票\基金\房产 储蓄 狭 窄的 投 资 渠 道 个人理财无法做到： ——积蓄不断归零 始终无法达成目标 归零 归零 购物 旅游 负债 贷款 买房 （投资型帐户） （保本型帐户） （保全型帐户） 活期存款 人寿保险 人民币理财 外 汇 国　债 不动产 基 金　 股 票 期 货 古玩艺术品 自行创业 高投资报酬率 低投资报酬率 高风险 低风险 定期存款 投资型保险 企业债券　 稳健型 保守型 风险型 健康理财金字塔 不要在底层还未稳固前就把财产往上堆 风险底层要够坚强才足以撑住整座塔 记住！要财富也要兼顾平衡 我们都希望在风和日丽的日子出行，但在投资市场的天空上，并没有绝对的好天气