个人投资者风险受能力评估问卷.doc

个人投资者风险承受能力评估问卷 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择适合的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金额产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任及费用等奖由您自己承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息及您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，碎玉您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会讲涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 1.您投资股票、基金、外汇、商品期货等金融资产有多少年的经验？ a、1年以内； b、1-2年； c、2-5年； d、5年以上 2. 以下哪项最能说明您对投资理财知识掌握情况 a、零基础，完全不懂； b、入门级，略懂投资理财知识； c、专业级，接受过专业金融机构组织的投资理财知识培训； d、很精通，取得相关金融资质或牌照 3: 您最近三年的年均收入是多少？ a、5万元以下； b、5万元至20万元； c、20万元至50万元； d、50万元以上 4.您用于金融投资的金额（储蓄存款除外）占家庭净资产的比重是？ a、10%（含）以下； b、10%-30%（含）； c、30%-50%（含）； d、大于50% 5、以下哪项最能说明您的投资经验？ a.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品； b.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品； c.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等； d.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债 6、根据您目前的家庭状况及未来发展，以下答案中哪个更加符合您家庭未来5 年的支出情况？ a、预计支出将大幅增加，增速超过收入增速； b、预计支出将增加，但增速低于收入增速； c、预计支出将维持现状； d、预计支出将减少； 7.您投资基金主要用于什么目的? a、养老 b、日常生活保障 c、子女教育 d、资产增值 8、以下哪项描述最符合您的投资态度？ a.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报; b.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动; c.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失; d.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失 9、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？ a、本金5%以内的损失； b、本金5%-15%的损失； c、本金15%-25%的损失； d、本金25%以上的损失 10、以下四个均为为期1年的投资项目中哪一个是您比较能接受的？ a、预期收益4%，投资期间可能最大亏损1%； b、预期收益8%，投资期间可能最大亏损4.5%； c、预期收益16%，投资期间可能最大亏损12.5%； d、预期收益24%，投资期间可能最大亏损20% 重要提示：基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。如果您所选择的基金产品超过您的风险承受能力，将自行承担此投资的风险。 投资人签名： 填写日期： 年 月 日