浙江租赁访谈纪录项目审核部.doc

浙江租赁项目审核部访谈纪录 被访谈人：陈晋 访谈人：陶宽、苏斌 整理人：苏斌 时间：02/08/21 地点：浙租公司 访谈纪录要点： 1、基本情况 项目审核部4个人 项目审核部的主要职能是在项目前期初审，并向评审委员会提供审核建议。 目前也承担了一部分的研发设计工作，探索在税收、财务处理以及行业发展趋势方面的研究和思路。 2、业务流程 新客户项目低于100万，旧客户项目低于500万，由项目审核部直接审核批准，交给法律部处理，最后签字批准，由资金管理中心拨付资金。 凡超过上述规模的项目，项目审核部得出初步审核建议，交给项目审核委员会，由其审核，并最后签字，由资金管理中心拨付资金。 项目批转后，转交给管理部，负责审核合同要件是否规范，文件管理等。 3、相关机构 项目评审委员会 专职 由几个老总组成，包括两个业务分管老总，由程总领头，一个常务副主任（王进军），同时还包括财务方面的人员。 4、审核要点 审核项目主要注意： 是否遵守业务规章规范 是否符合公司业务发展方向和要求 创新性业务方案设计的合理性、科学性。 对具体项目的审核主要考察以下几点： 承租人的现金流 业务员上报的材料：贷款证、银行信用状况 有无质押、担保等 5、部门定位 风险控制职能 创新租赁的一部分研发工作 6、对张总领导的研发小组的看法： 充当救火队员的功能，业务上出现了问题，在探索可行的解决出路，头痛医头、脚痛医脚。 缺乏前瞻性、战略性、长远性的方案研究和趋势研究。 7、与风险管理部之间的区别： 项目审核部注重业务流程上具体项目的风险控制，属于微观层面。 风险管理部注重整个公司风险控制、风险暴露测算、可行的风险预警防范体制等等，属于宏观层面。 项目审核部不负责后期项目风险监控、客户追踪、资信核实、客户风险调查以及相应的补救处理措施，也不负责对内部责任人员的风险追究。 后期项目风险监控、客户追踪、资信核实、客户风险调查这些工作由业务员来负责进行，业务员不断地监控调查已开展项目的客户经营状况，出现问题要及时向资产保全部移交。 内部责任人员的追究和调查由风险项目评议办公室负责进行。 8、考核指标 项目审核部的考核分为两个指标： 工作量指标，与业务数量（审核的项目数量挂钩），占一部分比重 定性指标：工作质量标准，占另一部分比重 9、工作上的难点： 业务部门之间的沟通，相互间信息交流不充分 新的创新业务，大家普遍存在着盲点，都不知道该怎么做 专业技能和相关经验以及知识积累不充分。 内部风险责任的追究力度、处罚力度不够大。 9、外地项目的风险防范： 强调地区整体经济形势的考察 项目本身合作方和客户方的实力与资信 认为外地市场趋于普遍不成熟，主要原因基于以下几点： 风险监控能力不够 信息资源不够充分 缺乏专业人才