反洗钱题目11年三季度.docVIP

反洗钱知识测试（2011年3季度） 姓名： 部门/支行： 得分： 本试卷满分100分。填空、选择、判断每错一空扣2分，简答题每题10分。测试时间60分钟。 一、填空 1、金融机构和境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经 的批准。 2、金融机构在以开立账户等方式和客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 以上或者外币 以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 3、 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载 、 以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 4、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的 、 、 以及有关规定要求的反映 、 、 、 和其他资料。 5、 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 。（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存 。 6、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至 。 7、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按 保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。 8、 银行业金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交 。 9、 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分 ，并在持续关注的基础上，适时调整。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 10、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少 进行一次审核。 11、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 12、 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的 、 、 或者 。 13、 除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记 、 。 14、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 以上或者外币 以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 15、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的 进行核查。 16、 对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户， 金融机构应在业务关系建立后的 内完成等级划分工作。 17、银行业金融机构应加强和大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔 以上或者外币 以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过 对客户身份进行核查。 18、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由 和 签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 　19、 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的 报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向 报告。经中国人民银行负责人