银行信用社合规风险管理暂行办法.docVIP

PAGE PAGE 1 银行（信用社）合规风险管理暂行办法 总 则 第一条 为提高省农村信用社依法合规经营管理水平，建立健全合规风险管理机制，按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，借鉴银行同业合规风险管理经验和办法，结合省农村信用社实际情况，制定本办法。 第二条 本办法中的“合规”是指省农村信用社各级机构的一切经营管理行为和全体员工的一切职务行为与国家法律、法规、部门规章、行业规则以及省农村信用社的规章制度相一致。 第三条 本办法中的“合规风险管理”是指省农村信用社各级机构、各职能部门依据国家法律、法规、部门规章和市场惯例、行业规则等制定内部管理制度、操作规程、岗位手册，并对执行情况进行监测、检查，以有效识别和监测合规风险，采取主动纠正、补救措施，有效防范和控制风险的过程。 第四条 省农村信用社积极倡导“合规创造价值、合规带来效益”的价值理念，在全辖内推行诚信与正直的道德行为准则和价值观念，推崇合规人人有责、合规促进发展的经营管理意识，促进各级管理人员依法决策、合规管理，促进各岗位员工遵章守纪、合规操作，建立全省农村信用社风险防范控制的长效机制，实现全省农村信用社的“长治久安”，使合规文化成为省农村信用社企业文化的重要组成部分。 第二章 理（董）事会、监事会、高级管理层的合规职责 第五条 理（董）事会应对本级农村信用社经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责： (一)审议批准合规政策，并监督合规政策的实施； (二)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决； (三)授权理（董）事会下设的风险管理委员会、稽核监督委员会对合规风险管理进行日常监督； (四)农村信用社章程规定的其他合规风险管理职责。 第六条 监事会应监督理（董）事会和高级管理层合规风险管理职责的履行情况。 第七条 高级管理层应有效管理农村信用社的合规风险，履行以下合规风险管理职责： (一)制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经理（董）事会审议批准后传达给全体员工； (二)贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任； (三)明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规风险管理人员，并确保合规管理部门的独立性； (四)识别农村信用社所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、稽核监督部门以及其他相关部门之间的工作协调； (五)每年向理（董）事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于理（董）事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性； (六)及时向理（董）事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件； (七)合规政策规定的其他职责。 第三章 合规风险管理工作责任体系及岗位职责 第八条 全省农村信用社应建立适应省、市、县三级法人机构的合规风险管理责任体系。 第九条 省联社、市联社（办事处）作为管理机构承担的合规风险管理工作职责是： （一）建立健全各项规章制度； （二）指导辖内机构合规风险管理工作； （三）组织辖内机构合规风险管理检查； （四）督促辖内机构合规风险管理责任制的落实； （五）组织辖区内的合规风险管理知识的培训； （六）对辖内机构合规风险问题进行责任处理及责任追究。 第十条 省联社、市联社（办事处）的风险管理部门作为本级机构合规风险管理工作的牵头部门，设立合规风险管理岗位，配备专（兼）职合规人员，有效管理本辖区的合规风险，履行尽职责任。其合规风险管理职责是： （一）指导辖内机构合规风险管理工作； （二）组织辖内机构合规风险管理检查； （三）督促辖内机构合规风险管理责任制落实； （四）组织对辖区内员工的合规风险管理知识的培训； （五）承担其他必要的合规管理职责。 第十一条 省联社、市联社（办事处）其他部门在其职责范围内对本专业的合规风管理工作负责，履行尽职责任。其合规管理职责是： （一）建立健全本专业规章制度； （二）组织对本专业规章制度的培训； （三）制定本专业的岗位手册和操作流程； （四）组织本专业的合规检查； （五）承担其他必要的合规风险管理职责。 第十二条 县级联社对辖区内的合规风险管理工作承担独立的法人主体责任。 第十三条 县级联社理（董）事会对辖区内的合规风险管理工作负最终责任。其合规管理职责是： （一）审议批准合规风险管理实施细则； （二）定期获取和恰当处理辖区内合规风险管理问题的报告； （三）每年至少评估一次高级管理层有效管理合规风险的情况； （四）履行其他合规风险管理职责。 第十四条 县级联社高级管理层直接领导辖区内合规风险管理工作，对合规风险管理工作