存款业务案例.pptVIP

* 殷某出面又到了乙银行，用该存单进行质押办理承兑汇票。办理承兑汇票必须由存单的开户行开具证明，王某、石某开出了虚假的证明。而后，殷某等人又到丙银行进行了贴现。贴现后，王某、殷某等人以某公司的名义将这笔巨款存入甲银行，就这样，开具假存单到将3000万元骗到手，仅用了两天时间。 钱骗到手后，殷某、王某等人用这笔钱，投资办了铁厂、造船厂等企业。在假存单一年期到期的前一天，即2005年3月1日，王某怕事情败露，畏罪潜逃。 2005年3月2日，这笔虚假存单到期，甲银行发现该存单的记账联（银行备案联）金额仅有30万元。便找王某进行核实，发现王某已不知去向。甲行感到事态严重，立即向公案机关报了案。2006年3月7日，走投无路的王某迫于压力到专案组投案自首。10名涉案犯罪嫌疑人也先后落网。 王某诈骗得逞的原因是多方面的。 一是他本人是银行员工，有作案的便利条件。 二是胁迫利诱本行工作人员参与作案，为他实施犯罪打开绿灯。三是涉案银行违规。 王某、石某为谋一己之私，铤而走险，违法犯罪，由于甲银行缺乏有效的内控监督制约机制，造成长时间未能发现。 就乙银行而言，当犯罪嫌疑人提供存单到乙银行要求以存单质押方式办理银行汇票时，乙银行没有按有关规定进行严格审查，即到甲银行对要求办理大额汇票的公司进行资信调查，也没有获取由甲银行提供并由行长签字的证明，仅凭犯罪嫌疑人提供的一