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个人理财各章考情分析 第一章 银行个人理财业务概述 本章重点掌握：个人理财业务的分类；个人理财在国外的发展和现状；个人理财业务的宏观经济影响（政治、法律与政策环境；经济环境）。 第二章 银行个人理财理论与实务基础 本章重点掌握：生命周期概念；货币的时间价值与利率的计算；投资收益与风险的测定。 第三章 金融市场和其他投资市场 本章重点掌握：金融市场的分类；货币市场的组成；债券市场；金融远期合约；金融期货；金融期权；保险市场的主要产品分类；黄金市场；房地产市场。 第四章 银行理财产品 本章重点掌握：理财产品市场发展；理财产品要素（产品开发主体信息、产品目标客户信息、产品特征信息）货币性理财产品；债券型理财产品；信贷资产类理财产品；组合投资类理财产品；结构性理财产品的概念及主要类型；外汇挂钩类理财产品；利率/债券挂钩类理财产品；ODII基金挂钩类理财产品；另类理财产品；银行理财产品发展趋势。 第五章 银行代理理财产品 本章重点掌握：基金的分类；特殊类型基金；基金申购及基金赎回；基金的流动性及收益情况；基金的风险；银行代理保险产品；国债的流动性及收益情况；国债的风险；信托；黄金。 第六章 理财顾问服务 本章重点掌握：理财顾问服务概念；收集客户信息；客户财务分析（个人资产负债表、现金流量表）；现金管理；债务管理；税收规划的原则和主要步骤；人生事件规划；投资规划步骤。 第七章 个人理财业务相关当选法规 本章重点掌握：民事法律关系主体；民事代理制度；《中华人民共和国合同法》；商业银行的经营原则及主要业务；违反《商业银行法》的法律责任；《中华人民共和国银行业监督管理法》；《中华人民共和国证券法》概念及基本原则；《证券法》——证券机构、证券交易的有关规定、客户交易结算账户管理；《证券投资基金法》——基金合同、募集基金、基金份额的申购与赎回；《保险法》——保险合同、保险代理人、经纪人；《中华人民共和国信托法》的基本内容；《信托法》——关于受托人（受益人）权力和义务；《中华人民共和国个人所得税法》；《期货交易管理条例》《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——个人理财业务活动相关的重要内容；《证券投资基金销售管理办法》——关于基金宣传推介材料的具体要求、基金销售行为规范；保险建业代理执业管理；《个人外汇管理办法实施细则》——个人外汇账户及外币现钞管理。 第八章 个人理财业务管理 本章重点掌握：关于机构设置与业务申报材料；关于个人理财业务的政策监管；关于理财产品（计划）的政策监管；关于个人理财资金使用的规定；有关商行个人理财业务资金使用的规定；个人理财业务流程管理（理财产品开发、销售流程、其他管理）。 第九章 个人理财业务风险管理 个人理财风险的影响因素——风险类型；理财产品风险评估（风险类型、评估主体）；个人理财业务面临的主要风险；个人理财业务风险管理的基本要求；个人理财顾问服务管理基本内容；商行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理；综合理财业务的风险管理；销售风险管理。 第十章 职业道德和投资者教育 个人理财业务从业资格简介；个人理财业务从业人员岗位职责要求；个人理财业务从业人员与客户关系协调处理原则；个人理财业务从业人员的违法责任；个人理财投资者教育内容。