用友U872网上银行用户使用手册.pdf

目 录 第 1 章 系统介绍 1 1.1 系统功能 1 1.2 产品接口 2 1.3 应用准备 3 第 2 章 操作流程 4 2.1 新用户操作流程 4 2.2 第二年使用操作流程 4 第 3 章 系统初始 5 3.1 银行账号 5 3.2 业务种类 6 3.3 操作员管理 7 3.4 选项 8 3.5 银行服务器设置 12 第 4 章 单据 13 4.1 单据处理 13 4.2 单据复核 15 4.3 单据审批 16 4.4 单据支付 18 4.5 支付变更 19 4.6 单据查询 20 第 5 章 制单 21 5.1 批量制单 21 5.2 凭证查询 23 第 6 章 查询 25 6.1 银行账户余额查询 25 6.2 当日交易明细查询 26 II 目录 6.3 历史交易明细查询27 6.4 对私支付状态查询27 6.5 交易明细与付款单据对账28 6.6 操作日志查询29 第 7 章 维护30 7.1 导入工具30 7.2 导出工具30 7.3 取消年结31 第 8 章 常用操作32 第 1 章 系统介绍 随着互联网技术的发展以及电子商务的兴起，国内各银行大都推出了网上银行业 务。网上银行业务一般包括针对个人的网上个人银行业务和针对企业的网上企业银 行业务两种，本系统主要考虑的是网上企业银行业务。 网上银行主要业务过程是企业将收款人信息提交给银行，银行按企业要求将款项由 企业账户划转到收款人账户。本系统考虑了网上支付（即上传收款方信息）、交易 信息查询下载（银行对账单下载、银行账户余额、银行账户交易明细查询）等业务， 集团业务和对私业务可以融合于其中。 目前，网上银行系统实现了与中国银行、中国工商银行（普通版和专业版）、中国 建设银行（重客系统和外联系统）、中国农业银行、交通银行、招商银行、中国光 大银行、华夏银行、中国民生银行、兴业银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行、 中信实业银行、日本瑞穗实业银行和三菱东京日联银行的对接处理。 对于中国银行、中国工商银行（普通版和专业版）、中国建设银行（重客系统和外 联系统）、中国农业银行、交通银行、招商银行、中国光大银行、华夏银行、中国 民生银行、兴业银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行和中信实业银行，本系统 采用系统级对接的方式，您可以直接从以上银行中查询数据。必须注意的是，您必 须妥善保存您的证书文件、密钥文件和授权文件，以免他人非法使用您的账户。 对于招商银行（3.8 版和 4.0 版）、日本瑞穗实业银行和三菱东京日联银行，本系统 还提供了文件级对接的方式。我们的财务软件将要输出的数据存入本地，启用网上 银行后再从本地将数据引入；或者是启用网上银行系统后将其输出的数据存入本 地，再从本地将数据引入财务软件系统。 1.1 系统功能 网上银行系统分为四大功能模块：基础设置、日常操作、统计查询、常用工具。 基础设置 银行账户设置设定开户银行名称、银行账号、属性、账号对应科目等； 操作员权限设置设置操作员对账号的使用权限以及账号使