保险业反洗钱培训教学内容.pptVIP

保险业反洗钱 ——洗钱类型和典型案例分析;洗钱的概念 洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 洗钱概念有扩大的趋势 ： 第一，把合法资金洗成黑钱用于非法用途； 第二，把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的 资金； 第三，把合法收入通过洗钱逃避监管。 ;保险业面临洗钱威胁;利用保险业务洗钱的主要方式;*;购买保险洗钱的基本模式;?客户身份与保费是否相符;?重点关注高风险产品;?重点关注高风险产品;?关注投保环节中的异常情形;?关注投保环节中的异常情形;?退保/ 保全/满期给付/理赔异常;洗钱类型2：“行贿保单”;?防范“行贿保单”;洗钱类型3：福利保单（团险）;洗钱类型3：福利保单（团险）;东莞福利保单案;?关注团险业务中的可疑点;?关注团险业务中的可疑点;洗钱类型4：保险欺诈洗钱;洗钱类型4：保险欺诈洗钱;?关注诈骗洗钱风险点;?银行保险：洗钱威胁;?银行保险：漏洞;识别保险可疑交易的关键环节;?客户身份识别; 要求：在订立保险合同时，业务部门应确认投保人与被保险人的关系，法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。;（2）批退环节： 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或