银行合规主题征文.doc

合于理，规于行——合规从我做起 “木受绳则直,金就砺则利。”两千多年前,中国大思想家荀子留下的这番论述告诉我们，木材之所以直是受过墨线的测量，刀剑之所以锋利是在磨刀石上磨过。歌德也曾经说过：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地”。可见，万事要发展，就要合规而不能放纵。在银行界合规就更显其重要了,有一句老话“十案九违规”。可见合规经营对银行的重要性。银行要持续健康发展，就要树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的经营理念。 合规是银行之魂，是风险管理的要求，对我们银行人而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规绝不单单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于银行的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；监管人员在监督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。 明朝万历时期的内阁首辅张居正曾讲“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。“合规”二字，说出口很容易，写出来也不难，难就难在如何将合规真正融入到我们的日常经营活动并持之以恒。 作为银行从业人员要主动合规，自觉履行自身的合规责任，从“我”做起，自觉树立四种意识。一是责任意识。应本着对工作负责、对同事负责、对自己负责的原则，认真执行各项规章制度，自觉做到知行合一，言行一致，保证言与行、决与断都能经得起事后的合规检查；二是合规办事意识。行成于思而毁于随，要正确把握自己，必须时刻紧绷合规之弦，固守合规底线不动摇，做到工作一分钟，合规六十钞，绝不因为事情小而放松合规标准，坚决剔除凭感觉办事、凭习惯办事的陋习，严守合规底线，防止迷失方向；三是保密意识：树立保密工作无小事的原则，要做好对外的保密工作，更要做好为客户保密的工作。四是监督意识。首先要自觉养成自重、自省、自警的习惯，始终保持足够警醒，能够人前和人后保持一致，同时同事之间互相不要盲目信任，领导和员工的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题上一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误。 “千丈之堤，以蝼蚁之穴溃；百尺之室，以突隙之炽焚”。重大风险事件的爆发往往都是从业人员日常活动中不合规经营行为的积累。习近平总书记在中共中央政治局第四十次集体学习时指出：“金融是现代经济的核心，金融安全是国家安全的重要组成部分。必须充分认识金融在经济发展和社会生活中的重要地位和作用，切实把维护金融安全作为治国理政的一件大事，扎扎实实把金融工作做好。”对于银行人来说，维护金融安全，最关键的就是要做到合规经营。我们要从现在做起，说合规话，办合规事，做合规人，“在岗一分钟，合规六十秒”，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。