金融风险管理第九章 声誉与战略风险管理.pptVIP

第九章 声誉风险与战略风险管理 【本章学习目标】 通过本章的学习，你应该能够： 1. 了解和掌握声誉风险管理的内容，理解其重要作用。 2. 掌握声誉风险管理的基本做法，理解全面风险管理是声誉风险管理的最佳方法。 3. 掌握声誉危机管理规划的内容，了解其重要性。 4.了解和掌握战略风险管理的内容，理解其重要作用。 5.理解从商业银行的战略层面、宏观层面和微观层面入手识别战略风险，掌握战略风险管理的最有效方法以及经济资本配置。 第一节 声誉风险管理 一、内容及作用 有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容: ①明确商业银行的战略远景和价值理念； ②有明确记载的声誉风险管理政策和流程； ③深入理解不同利益持有者(例如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等)对自身的期望值； ④培养开放、互信、互助的机构文化； ⑤建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警； ⑥努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正； ⑦建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现； ⑧利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户; ⑨建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求； ⑩有明确记载的危机处理/决策流程。 二、基本方法 1.明确董事会和高级管理层的责任 2.建立清晰的声誉风险管理流程 3.采取恰当的声誉风险管理方法 普遍认为声誉风险管理的最好办法是： ①推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备； ②确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理； 普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践 ①强化声誉风险管理培训 ②确保实现承诺 ③确保及时处理投诉和批评 ④从投诉和批评中积累早期预警经验 ⑤尽量保持大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致 ⑥增强对客户/公众的透明度 ⑦将商业银行的社会责任感和经营目标合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面 ⑧保持与媒体的良好接触 ⑨制定危机管理规划已商业银行应当制定声誉风险管理田、机制，并定期测试以确保危机时刻商业银行的反应行动是及时、恰当的。 三、声誉危机管理规划 声誉危机管理的主要内容包括： ①制定战略性的危机沟通机制 ②提高解决问题的能力 ③危机现场处理 ④提高发言人的沟通技能 ⑤危机处理过程中的持续沟通 ⑥管理危机过程中的信息交流 ⑦模拟训练和演习 第二节 战略风险管理 商业银行的战略风险管理具有双重内涵： 一是商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部环境可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失。 二是商业银行从长期、战略的高度，良好规划和实施信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险管理，确保商业银行健康、持久运营 一、作用 商业银行可以在短期内便体会到战略风险管理的诸多好处： ①比竞争对手更早采取风险控制措施，可以更为妥善地处理风险事件； ②全面、系统地规划未来发展，有助于将风险转变为成长机会； ③对主要风险提早做好准备，能够避免或减轻其可能造成的严重损失； ④避免因盈利能力出现大幅波动而导致的流动性风险； ⑤优化经济资本配置，并降低资本使用成本； ⑥强化内部控制系统和流程； ⑦避免附加的强制性监管要求，减少法律争议/诉讼事件。 二、基本做法 1.明确董事会和高级管理层的责任 2.建立清晰的战略风险管理流程 3.采取恰当的战略风险管理方法