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借款合同 编号： 甲 方（借款人）： 住 所： 邮政编码： 法定代表人： 电 话： 乙 方（贷款人）： 住 所： 邮政编码： 电 话： 根据中华人民共和国有关法律、法规，甲、乙双方经平等协商一 致，就乙方拟向甲方发放贷款事宜， 订立本合同， 以便共同遵守执行。 第一条 借款金额及借款期限 借款金额为人民币（大写） ，（小写）￥ 。 乙方实际发放的借款本金金额以乙方为募集本合同项下借款本 金发行的资金信托计划所实际募集的资金为限，且借款款项可一次 （含一笔或多笔） 或分次 （含一笔或多笔） 发放，具体以《借款借据》 记载为准。如果乙方最后实际发放借款金额少于 元的，乙方不 承担违约等法律责任。 借款期限自 年 月 日始至 年 月 日止。 本合同约定借款期限与《借款借据》记载不一致的，以《借款借 据》记载为准。 第二条 借款用途 借款款项用于补充企业流动资金， 甲方不得挪作他用。 乙方不对 甲方运用该借款款项承担任何责任。 第三条 贷款利率、逾期利率和计息 一、贷款利率按下列第 1（壹）种方式确定： 1（壹）、固定利率，即年利率为 % ，除本合同另有约定外，借 款期限内不调整。 2（贰）、在本合同签订时中国人民银行规定的同类贷款基准利率 基础上/ （上/ 下）浮/%，且利率实行一期一调整，以 / （年/ 半年/ 季/ 月）为一期。第一期的利率确定时间为借款合同签订日，由乙方按借 1 款合同签订日同类中国人民银行基准利率和甲、 乙双方约定的浮动幅 度确定第一期利率， 即年利率为 /%，第二期及以后各期的利率确定时 间为借款合同签订日的对应日， 由乙方按借款合同签订日的对应日同 类中国人民银行基准利率和双方约定的浮动幅度确定当期利率。 如遇 调整当月不存在与借款合同签订日对应日期， 则以该月最后一日为对 应日。 分期发放贷款的， 一期内无论分几次发放贷款， 均按借款合同签 订日、对应日确定的当期利率执行， 并在下一期借款合同签订日的对 应日同时调整。 借款合同签订日的对应日， 是指借款合同签订日满一期之后的相 应日期， 如借款合同签订日为某年 5 月 9 日，则以一月为一期的第二 期对应日为该年 6 月9 日；以一季为一期的第二期对应日为该年 8 月 9 日；以半年为一期的第二期对应日为该年 11 月 9 日，以一年为一 期的第二期对应日为次年 5 月 9 日，以后各期依此类推。 乙方于利率调整之日起 30 日内书面通知甲方，但通知送达与否 不影响执行 , 均视为甲方同意接受按照合同约定进行调整后的利率。 3（叁）、其他方式： / 二、在本合同有效期内， 如遇中国人民银行调整利率或调整利率 确定办法且与本合同第三条第一款的约定有冲突的， 则按中国人民银 行的有关规定办理。 三、贷款自发放之日起按日计息，按季（月 / 季/ 半年/ 年）结息， 结息日为每季末月（月 / 季末月/ 半年末月/ 年末月）20 日。最后一笔 贷款到期时，利随本清。 每笔贷款的贷款利息计算公式：该笔贷款利息 =该笔贷款本金余 额× 年利率× 该笔贷款实际存续天数÷ 360 2 贷款本金余额发生变化的，贷款利息分段计算。 借款期限内未按期足额支付利息的， 按本合同约定的贷款利率计 收复利；如借款逾期，按本合同约定的贷款利率上浮 50% 的利率计 收复利。 四、甲方到期未偿还本合同项下借款本金或利息的， 乙方有权要 求甲方限期清偿，同时按本合同约定的贷款利率上浮 50% 的利率计 收罚息。 第四条 借款本金发放条件与方式 一、在同时具备以下条件后， 乙方按本合同约定将借款本金一次 或分次划入甲方银行账户： 1、本合同已经依法生效； 2、乙方为募集本合同项下的借款本金而发行的资金信托计划已 经成立并生效； 3、甲方按照《信托业保障基金管理办法》及相关协议约定按时 足额缴纳完毕信托业保障基金； 4、本合同项下相关担保协议已经依法生效， 各担保人根据法律、 法规规定（担保人为法人的须同时依据各自章程要求） 均已取得同意 提供担保的合法有效的股东 （大）会决议或董事会决议并已将相关文 件提交给乙方； 5、抵押（如有）或 / 和质押（如有）的登记手续办理完毕且乙方 已收到其认可的证明材料原件； 6、甲方按乙方的具体要求出具了《借款借据》 ； 7、未出现甲方违反本合同的违约事件； 8、未出现抵押物（如有）或 / 和质押物（如有）被查封、冻结等 3 任何构成或可能构成对乙方不利的重大事件； 9、乙方要求的其他条件已经全部实现。 甲、乙双方一致同意，上述条件未同时满足的，乙方有权拒绝发 放任何借款本金，且乙方不承担任何法律责任。 二、贷款按本款第 1（壹）项约定发放。 1（壹）、一次划付。乙方按本合同约定将本合同项下贷款一次性 划入甲方账户； 2（贰）、分次划付。乙方按本合同约定币