基金代销资金清算流程.docVIP

基金资金类业务资金流程 资金流程说明 1 购买类（包含认购、申购、定投业务）交易业务及资金流介绍 T日客户认购基金： 申请失败：无资金流动。 申请成功（T日）： 认购申请成功实时扣客户款。 确认失败（T+1）： 申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况 资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户 对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 基金认购结果失败：退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。 基金认购部分成功：退款失败部分给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。 基金认购结果成功：成功部分+认购期利息为确认份额。 T日客户申购基金： 申请失败：无资金流动。 申请成功（T日）：申购申请成功实时扣客户款。 确认失败（T+1）：申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况 资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户 对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 定投业务流程和资金说明： 1 定投申请业务流程：定投申请成功生成定投计划。 2 定投扣款日业务流程： 购买类资金总体流程图如下： 2 赎回类交易资金流程 T日客户赎回基金： 赎回失败：无资金流动。 赎回成功（T日）：无资金流动。 借：无 贷：无 确认成功（T+3）：货币基金赎回T+1日交收。 1） 借：基金公司回款专户 贷：代理兑付证券投资基金款项账户 2） 借：代理兑付证券投资基金款项账户 贷：客户账户 确认失败（T+1）： 借：无 贷：无 资金流程图： 3 现金分红流程 现金分红资金流程：T日现金分红，T+1日划付资金给客户 1） 借：基金公司回款专户 贷：代理兑付证券投资基金款项账户 2） 借：代理兑付证券投资基金款项账户 贷：客户账户 资金流程图： 4 手续费、尾随佣金类资金流 在与基金公司约定时间结算手续费。 资金流程图： 与基金公司结算尾随佣金 尾随佣金流程图： 三 基金业务资金相关批处理介绍 参考资金清算流程如下：