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反洗钱 我们共同的责任 第一部分 什么是洗钱  洗钱的概念 洗钱（Money Laundering ）是指，将非法所得及其产生的收 益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上 合法化的行为和过程。  洗钱的主要手段 1.利用互联网金融服务洗钱 2.利用网银支付宝盗取个人银行卡资金 3.利用他人账户提现 4.假客服电信诈骗 5.通过地下钱庄洗钱 6.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动， 将非法资金合法化  洗钱的危害 一是洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了便利； 二是恐怖主义通过洗钱获得资金； 三是犯罪分子通过洗钱将犯罪所得形式上合法化； 四是洗钱助长和滋生腐败，破坏社会公平，甚至影响国家声 誉。  构成洗钱罪的情形 根据《刑法》第191 条的规定，清洗毒品犯罪、黑社会性质 的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益， 将构成犯罪。 第二部分 什么是反洗钱  反洗钱的概念 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采 取相关措施的行为。  反洗钱的意义 一是有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社 会稳定 二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险 和法律风险，维护金融安全 三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防 范新的犯罪行为 四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和 社会正义 五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象 第三部分 如何防范洗钱风险  反洗钱小贴示 1.不要出租自己的身份证件； 2.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U 盾； 3.不要用自己的账户替他人提现； 4.不要替他人携带现金、无记名有价证券出入境； 5.不要为身份不明人员代办金融业务； 6.远离网络洗钱； 7.选择安全可靠的金融机构；  您的反洗钱义务 1.办理业务时请您带好身份证件 ⑴出示您的有效身份证件或身份证明文件； ⑵如实填写您的身份信息； ⑶配合金融机构向您确认身份信息； ⑷回答金融机构工作人员合理的疑问； 2.您替他人办理业务时请出示他（她）和您的身份证件 3.请及时通知金融机构更换您已到期的的身份证件  举报洗钱活动，维护社会公平正义 中国反洗钱监测分析中心通过多种方式接受举报： 电 话：010 传 真：010 邮政地址：北京市西城区金融大街35 号32-134信箱 邮政编码：100032 网 址： 所有的举报信息及举报人姓名都是严格保密的。