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资格认证培训  金融理 CFPTM资格认证制度  资格认证培训  金融理 授课大纲 ? AFPTM/CFP资格认证的4E认证体系 ? AFP/CFP执业者职业道德准则 ? AFP/CFP执业者执业操作准则 ? AFP/CFP执业者纪律处分办法 ? CFP商标使用指南 2009-7-20 资格认证培训金融理 一.4E认证体系 ? Education：教育 ? Examination：考试 ? Experience：工作经验 ? Ethics：职业道德  资格认证培训金融理 1.1 为什么确定4E标准 专业资格是成功的重要因素 影响金融理财师成功的因素 （1）人际沟通能力 （2）是否通过CFP资格认证 （3）客户资源 （4）继续教育 （5）教育背景 （6）专业化程度  取值范围[1 – 4] 3.68 3.43 3.35 3.34 3.26 2.81 资格认证培训  金融理 职业道德是客户关注的重点 2004年美国CFP资格认证组织对高收入人群的 问卷调查： ? 认为理财师必须遵守职业道德者占95％ ? 认为理财师最重要的守则是职业道德准则者 占97％； ? 认为理财师必须通过认证考试者占85％。  资格认证培训  金融理 CFP执业者的素质要求 ? 知识全面 – 跨学科、多领域 – 国际化和本土化 – 前瞻性和现实性 – 工作积累和持续教育 ? 善于沟通 – 直接面对客户，信息传递要求及时准确。 ? 注重信誉 – 信誉是AFP/CFP执业者最重要的资产  1 AFPAFPAFP AF P AF P AF P AF P AF P AF P 资格认证培训  金融理 教育 ? 金融理财是一个知识密集型工作； ? 金融理财师需要具备跨学科的全面的知识； ? 投资、保险、经济学、税收、法律等多学科 内容； ? 有效沟通能力、基本技能的养成，也需要学 习。  资格认证培训  金融理 1.2 教育—Education ? 是资格认证的第一步 ? 培训机构：目前授权的培训机构有四家 – 北京金融培训中心 – 上海金融学院国际CFP上海项目中心 – 广东金融学院国际CFP广州项目中心 – 西南财经大学国际CFP成都项目中心 ? 教育时间： – 240小时 2009-7-20 资格认证培训金融理 1.2.1 中国的教育体系  资格认证培训金融理 – AFP资格认证教育108小时 + CFP资格认证教育132小时 ? 继续教育 中美CFP资格认证教育课程的比较 资格认证培训  金融理 ? AFP资格认证培训 金融理财原理 108小时 其中18个小时综合案例 ? CFP资格认证培训 高级金融理财培训 132小时 4门专业课 42小时综合案例 1.2.2 教学材料和教学方式 ? 教学考试大纲  资格认证培训  金融理 中国 金融理财原理 17.5% 投资规划 25% 个人风险管理与保险规划 17.5% 退休规划与员工福利 12.5% 个人税务与遗产筹划 12.5% 金融理财综合规划案例 15% 1.2.3 继续教育 ? 继续教育  美国 金融理财原理 13% 风险与保险规划 10% 员工福利规划 8% 投资规划 19% 税务规划 17% 退休规划 18% 遗产规划 15% ? 教学课件 ? 教材和参考书 ? 案例和习题 ? 培训考试 ? 网上答疑  – 是指CFP/AFP持证人为维持和提高专业水平，在 规定期限内必须完成的教育项目。 ? 目的 – 为不断提高CFP（国际金融理财师）和AFP（金 融理财师）持证人的专业水平。  2 AFPAFPAFP AF P AF P AF P AF P AF P AF P 资格认证培训  金融理 《金融理财师继续教育管理办法》 ? 总则  资格认证培训  金融理 继续教育的形式（一） ? FPSB China 组织的现场继续教育活动； ? FPSB China 组织的专业论坛、研讨会、学术报告会等； 2009-7-20 资格认证培训金融理 ? 继续教育的形式与学时要求 ? 继续教育的组织 ? 继续教育学时的确认和审核 ? 附则 继续教育的形式（二） 金库网提供各类在线继续教育活动，包括： 网络继续教育 – 在线学习有关的继续教育课件，通过考核可获得学分 – 阅读推荐书籍并在线提交阅读心得获得学分 – 为会员部在全国各地举办的现场继续教育提供图文直播 – 其它形式 – 访问方法：金库网首页（），进入理财师大家 庭，使用注册号激活帐号之后，即可直接进入继续教育中心 现场继续教育活动的预告及在线报名服务 其它：论坛、博客、百科、新闻、嘉宾会客厅等互动信息服务 – 提供CFP／AFP资格认证考试答疑平台 – 访问方法：进入，找到“CFP／AFP资格认证考试 答疑版块