公司反洗钱风险评估报告.pdfVIP

XX 公司反洗钱风险评估报告 为做好本次反洗钱风险评估工作，我公司反洗钱领导小 组于 11 月 16 日至 19 日严格按照《金融机构反洗钱风险评 估标准》的内容，重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份 识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、 反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监 督检查等方面对公司 2015 年度反洗钱工作的开展情况进行 了检查，根据反洗钱工作风险评估内容及扣分标准，对每个 评估项目逐条进行了认真打分。 通过对辖内各经营机构、营业网点 2015 年全年的大额 承保和理赔账薄原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查， 未发现有虚假承保、虚假理赔以及为身份不明确的客户提供 服务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑支 付承保、理赔的行为。 一、评估概述 （一）、控制环境方面 1 、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的 洗钱风险都有正确的认识 ,讨论反洗钱事项的会议次数年均 达到 3 次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主 要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工 作进行最终审核确认， 切实履行起反洗钱 “一把手负责制” 。 2 、公司建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了 各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部 门和分支机构反洗钱工作实施有效的管理控制。 3 、公司目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼 职反洗钱岗位，配备兼职反洗钱工作人员一名。 4 、公司建立了较为完善的反洗钱内控制度（如客户身 份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易报告、客户身 份资料和交易记录保存、反恐怖融资、协助反洗钱调查等制 度）；制度能根据政策法规和监管要求的变化而及时更新。 5 、2015 年 10 月公司开展了反洗钱集中宣传活动，并 及时向上级分公司报送宣传信息、资料等。反洗钱宣传一是 采用海报宣传；二是发放宣传手册和折页，向客户发放人民 银行制定的反洗钱宣传折页或将宣传资料放置在营业场所 供客户取阅。 （二）、政策法规执行方面： 1 、公司各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核 查及客户身份信息系统录入，按上级分公司的要求对 所有达 到客户身份识别金额标准的承保、批退及理赔客户数据和身 份证有效期数据，进行全面风险排查和重新识别， 开展客户 身份持续性识别工作。 2 、公司核心业务系统是 在中国人民银行总行的指导下 设置，对客户 风险等级划分及客户身份识别设置 已达到反洗 钱履职标准，会定期对 客户风险等级进行审核和调整。 3 、2015 年度我公司没有一例可疑交易报告，没有存在 迟报、错报、漏报、报告不及时、不准确等问题。 4 、我公司各营业机构的客户身份资料及交易记录保存 基本是真实、完整的，客户身份资料和交易记录保存完全符 合规定的期限。 （三）、风险管理方面： 1 、公司在推出新业务、新产品之前充分识别和评估其 中包含的洗钱风险，总公司业务系统并根据存在风险可能建 立设置相应的风险防范措施。 2 、公司各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身 份客户及时上报上级分公司，上级公司采取相应的风险处理 和防控措施，即对可疑交易、可疑身份客户进行全面审查、 风险排查，并对客户风险等级予以调整，涉及的账户和交易 进行持续监控。 3 、公司系统设有反洗钱监控及报送系统，实时对业务 数据进行监控。 （四）、监督评价与纠正方面： 2015 年开展了对辖区各机构反洗钱工作的内部自查， 覆盖面达到 20% 。 二、评估结论： 经过